12月14日，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，華海財產保險股份有限公司（下稱華海財險）因向監(jiān)管部門提供虛假資料、公司治理不規(guī)范，被銀保監(jiān)會罰款51萬元。在人員方面，該公司董事長趙小鳴被警告并罰款10萬元。

罰單顯示，2016年5-8月，華海財險相繼向原保監(jiān)會報送了增資申請材料，分別是華海〔2016〕195號和245號文，申請青島神州萬向文化傳播有限公司（下稱神州萬向）增資6000萬元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴；華海〔2016〕303號和358號文，申請青島樂?；ヂ摽萍加邢薰荆ㄏ路Q樂?；ヂ摚┰鲑Y1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。

銀保監(jiān)會稱，經查，上述材料存在虛假的問題：

一是原保監(jiān)會2017年查實神州萬向和樂?；ヂ摰募{稅證明系偽造；樂?；ヂ摮鼍叩年P聯關系聲明反映其與華海財險其他股東、投資人無關聯關系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強為夫妻關系，故樂?；ヂ撆c神州萬向有關聯關系，其出具的關聯關系聲明與實際不符。

二是2016年7月8日華海財險實際未召開臨時股東大會，但樂?；ヂ撛鲑Y材料中的《臨時股東大會關于增加注冊資本金的決議》和《2016年臨時股東大會關于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開臨時股東大會。趙小鳴對上述問題負有管理責任，屬于直接負責的主管人員。

其實，上述兩家股東的增資行政許可已在2018年被撤銷。2018年2月，原保監(jiān)會官網掛出一份撤銷行政許可決定書，華海財險的上述兩家股東神州萬向、樂?；ヂ撛?016年增資申請中隱瞞關聯關系、提供虛假材料，保監(jiān)會決定撤銷上述兩家公司增資華海財險的行政許可。

在公司治理不規(guī)范方面，罰單主要列明了三點內容。

第一，監(jiān)事會運行不規(guī)范，未按照時間要求召開監(jiān)事會。華海財險分別于2018年4月、2019年3月召開監(jiān)事會，會議召開時間間隔超過6個月。

第二，公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實、不完整。

具體來看，華海財險在信披方面的問題主要又存在兩個方面的問題。一方面是披露不真實信息。截至2019年12月9日，華海財險在2016年7月8日股東大會未召開的情況下，在官方網站披露了虛假的股東大會會議情況。

另一方面則是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財險在官方網站未披露2016年8月16日召開的2016年臨時股東大會情況；未披露2018年9月至2019年3月召開的共3次股東大會會議出席情況及表決情況；未披露2019年8月30日召開的2019年臨時股東大會主要決議情況。

第三，公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風險。銀保監(jiān)會對此也提出了三個方面的問題。

一是公司治理檔案缺失。華海財險2015年第一屆董事會第三次會議和2016年股東大會的會議檔案缺失。

二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會、董事會會議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會議單獨裝訂成冊，未連續(xù)編號。

三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會議記錄，未將董事會議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會、董事會簽字頁管理不規(guī)范。華海財險僅有3次股東大會和3次董事會簽字頁標注會議名稱，其他董事會、股東大會簽字頁均只標注“（簽字頁）”，未標注會議名稱及會議時間；華海財險除3次股東大會參會人員在簽字頁簽署日期外，其他均未在相關簽字頁簽署日期，客觀上存在材料造假的風險。

銀保監(jiān)會表示，華海財險向監(jiān)管部門提供虛假資料行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據該法第一百七十條，對華海財險予以罰款50萬元；根據該法第一百七十一條，對趙小鳴予以警告并罰款10萬元。公司治理不規(guī)范的問題，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據該規(guī)定第六十九條，對華海財險予以罰款1萬元。

華海財險則是中國首家以海洋保險和互聯網保險為特色的全國性、綜合型財產保險公司，于2014年12月9日正式開業(yè)。該公司注冊地位于山東煙臺，注冊資本12億元。