原創(chuàng) 小熊貓t 易簡(jiǎn)財(cái)經(jīng)

近段時(shí)間，*ST鵬起接連發(fā)布公告。其中，有2份都跟廣州金控借款糾紛有關(guān)。

盡管大股東張朋起已在2019年被刑拘，但這場(chǎng)靠小額貸款撬起的股權(quán)爭(zhēng)奪大戲，仍在持續(xù)發(fā)酵。

公司和實(shí)控人欠了廣州金控3.4個(gè)億

公告顯示，*ST鵬起和實(shí)控人張朋起、宋雪云夫婦，與廣州金控下屬公司的借款合同糾紛，共涉及68宗案件，涉訟借款本金共計(jì)3.4億元。

其中，公司涉及63宗案件，涉訟借款本金共計(jì)3.15億元。另有5宗案件，公司不涉訟，但張朋起夫婦涉訟，借款本金2500萬(wàn)元。

在上述63宗案件中，張朋起夫婦運(yùn)用的手法相當(dāng)巧妙。

資料顯示，2017年2月，廣金小貸向公司63名員工發(fā)放貸款，每人500萬(wàn)元，貸款期限12個(gè)月；張朋起夫婦、深圳市前海朋杰有限合伙、北京申子和有限合伙、* ST鵬起等提供擔(dān)保。

同年2月、3月，廣金小貸將其中40名員工貸款的債權(quán)，轉(zhuǎn)讓給廣州立根小額，將14名員工貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給廣金資本。

所以，在上述案件中，有40宗案件原告為廣州立根小額，涉訟借款本金2億元；14宗案件原告為廣金資本，涉訟借款本金7000萬(wàn)元；9宗案件原告為廣金小貸，涉訟借款本金4500萬(wàn)元。

如今，廣金資本和廣金小貸所涉訴訟，二審已經(jīng)有了判決結(jié)果。

廣州中院認(rèn)為，訴訟所涉員工只是名義借款人，張朋起夫婦才是實(shí)際借款人，所以應(yīng)改由張宋二人直接負(fù)責(zé)還款，包含本息、律師費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保費(fèi)等。

來(lái)源：*ST鵬起公告

而*ST鵬起及其他擔(dān)保人，則需對(duì)涉訴案件的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。此外，*ST鵬起，還需對(duì)張朋起、宋雪云不能清償?shù)膫鶆?wù)的二分之一部分，承擔(dān)賠償責(zé)任。

值得注意的是，廣金小貸向63名員工發(fā)放的貸款，最終用途其實(shí)都是轉(zhuǎn)借給宋雪云，用于發(fā)起設(shè)立結(jié)構(gòu)化信托增持公司股份。

但是，信貸資金違規(guī)流入股市，一直是監(jiān)管重點(diǎn)，廣金小貸的做法明顯違規(guī)。對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士表示，預(yù)計(jì)監(jiān)管部門(mén)后續(xù)會(huì)對(duì)廣州金控進(jìn)行處罰。

一場(chǎng)靠小額貸款撬起的股權(quán)收購(gòu)大戲

從登上神壇到跌落，張朋起只花了不到4年時(shí)間。

2016年8月，那是張朋起的高光時(shí)刻。其自籌了11.97億元，獲得鼎立股份（*ST鵬起前身）7.59%的股份。自此，張朋起及其一致行動(dòng)人，合計(jì)持有上市公司15.18%股權(quán)，成功登上第一大股東寶座。

但是，第二、第三大股東的股權(quán)之和，依然超過(guò)張朋起及其一致行動(dòng)人。為了獲得上市公司控制權(quán)，自2017年4月開(kāi)始，張朋起、宋雪云等一致行動(dòng)人，開(kāi)始了對(duì)*ST鵬起的第二輪增持行動(dòng)。

2017年4月20日，*ST鵬起正式披露，增持會(huì)通過(guò)云南信托璽瑞23號(hào)集合資金信托計(jì)劃，嵌套廈門(mén)信托天勤十號(hào)單一資金信托的方式進(jìn)行。

其中，云南信托璽瑞23號(hào)信托計(jì)劃，用于資金募集，最終募集資金高達(dá)12億元。

優(yōu)先級(jí)信托資金與一般級(jí)信托資金比例不高于2:1。也就是說(shuō)，張朋起、宋雪云等一致行動(dòng)人的出資大概4個(gè)億。公告指出，“一般級(jí)委托人宋雪云的4億金額來(lái)源為自有資金”。

這年頭，能拿出將近16個(gè)億的人，能有多少？后來(lái)，大家才恍然，所謂的“自有資金”，其實(shí)都“另有文章”。

其中，最開(kāi)始的11.97億，其實(shí)都是張朋起通過(guò)股權(quán)質(zhì)押而來(lái)。

公開(kāi)資料顯示，張朋起2016年11月24日質(zhì)押*ST鵬起1.23億股，且未將股權(quán)質(zhì)押信息告知上市公司，導(dǎo)致未披露，上海證監(jiān)局于2017年4月對(duì)張朋起出具警示函。這部分質(zhì)押所得資金，正是用來(lái)支付上述11.97億元的一部分。其余資金也是來(lái)自*ST鵬起的股份質(zhì)押。

而后面的4個(gè)億，則與其2017年2月向廣金小貸借款的時(shí)間相吻合。

后來(lái)，*ST鵬起陸續(xù)被爆出，在未經(jīng)董事會(huì)、股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，即俗稱(chēng)的“暗?！?，累計(jì)高達(dá)14.24億元；*ST鵬起、實(shí)控人涉及的訴訟約20起，累計(jì)涉訟金額約13億元；未清償?shù)狡趥鶆?wù)逾4.3億元；股權(quán)質(zhì)押式回購(gòu)債務(wù)約1.5億元。

*ST鵬起內(nèi)控缺失、財(cái)務(wù)混亂的程度，令人震驚。

截至目前，天眼查數(shù)據(jù)對(duì)*ST鵬起綜合計(jì)算得出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為：高風(fēng)險(xiǎn)。公司已被列入失信被執(zhí)行人，被起訴的開(kāi)庭公告高達(dá)116起、涉及法律訴訟101起，大部分都是借貸糾紛。

來(lái)源：天眼查APP

三度以疫情為由，推遲回復(fù)問(wèn)詢(xún)函

2019年7月，*ST鵬起實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)張朋起，因涉嫌內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，被麗水市公安局刑事拘留。

自此，這場(chǎng)靠小額貸款撬起、高杠桿融資控制上市公司的故事，正式告一段落。

值得深思的是，在近三年的時(shí)間里，*ST鵬起更換過(guò)4家財(cái)務(wù)顧問(wèn)、2家會(huì)計(jì)師事務(wù)所、2家評(píng)估公司。但只有在其自曝問(wèn)題之后，才有一份否定意見(jiàn)的內(nèi)控審計(jì)報(bào)告出現(xiàn)。

期間，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)出具的“系自籌資金、無(wú)違規(guī)行為”等報(bào)告頻頻出現(xiàn)，對(duì)于上市公司實(shí)控人增持股份的資金來(lái)源，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)是否有嚴(yán)格追究？

如今，*ST鵬起已跌破1元面值，正在停牌，并面臨退市風(fēng)險(xiǎn)。在整場(chǎng)風(fēng)波中，投資者血本無(wú)歸，財(cái)務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，卻無(wú)一分一毫的損失，還從上市公司處收取了高額的費(fèi)用。

此外，值得注意的還有，就在今年1月29日，*ST鵬起還發(fā)布了業(yè)績(jī)預(yù)盈公告，預(yù)計(jì)2020年公司業(yè)績(jī)扭虧為盈，歸屬上市公司股東的凈利潤(rùn)，約為 3,500 萬(wàn)元至 4,200 萬(wàn)元。

預(yù)盈的主要原因是，子公司鵬起置業(yè)2020 年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)，相比上年同期增加約為 1.6億元。

公告當(dāng)天，*ST鵬起就收到了監(jiān)管部門(mén)的問(wèn)詢(xún)函。

問(wèn)詢(xún)函顯示，由于鵬起置業(yè)主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與銷(xiāo)售，2019 年末凈資產(chǎn)2.43億元，凈利潤(rùn)虧損130.7萬(wàn)元，主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)僅288.31萬(wàn)元；2020年上半年主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)更是虧損13.91萬(wàn)元，因此，監(jiān)管部門(mén)對(duì)鵬起置業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)同比增加1.6億存疑，質(zhì)疑其是否存在收入和利潤(rùn)操縱行為，以規(guī)避退市。

截至目前，*ST鵬起已經(jīng)三度以疫情為由，推遲回復(fù)監(jiān)管問(wèn)詢(xún)。易簡(jiǎn)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

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作者 丨 小熊貓t

原標(biāo)題：《以63名員工的名義借了3個(gè)億？*ST鵬起實(shí)控人敗訴廣州金控》

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