江蘇法院通過研發(fā)智能預(yù)警系統(tǒng)，幫助法官精準(zhǔn)甄別防范“套路貸”虛假訴訟。4月14日，中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所、社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社聯(lián)合發(fā)布“法治藍(lán)皮書《中國法院信息化發(fā)展報告No.5（2021）》（以下簡稱《法院信息化藍(lán)皮書》）。

《法院信息化藍(lán)皮書》指出，近年來，“套路貸”違法犯罪日益猖獗，已然成為黑惡勢力犯罪的重要表現(xiàn)形式和黑惡勢力斂財?shù)闹饕侄?，其中，一些“套路貸”違法犯罪被包裝成普通民間借貸案件后起訴到法院，企圖通過訴訟程序使其合法化，這類訴訟在本質(zhì)上屬于虛假訴訟，必須采取切實有效的措施堅決打擊懲治。

為此，江蘇高院自主研發(fā)全國首個“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)，運用云計算、大數(shù)據(jù)、NLP和智能算法等技術(shù)，實現(xiàn)對風(fēng)險人員、風(fēng)險案件的智能識別與預(yù)警，輔助法官精準(zhǔn)高效甄別防范“套路貸”虛假訴訟，助推對“套路貸”虛假訴訟活動的有效打擊和源頭防范。

前述藍(lán)皮書介紹，“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)設(shè)置識別預(yù)警監(jiān)督點，系統(tǒng)支持民間借貸糾紛、債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛等七類高發(fā)案由案件的智能預(yù)警，通過解構(gòu)法院內(nèi)部信息、公安信息、市場監(jiān)督管理信息，結(jié)合行為的聯(lián)系、事實的關(guān)聯(lián)、證據(jù)的印證，系統(tǒng)分析出原告起訴頻次、涉公安信息、文書負(fù)面辯稱（文書中提到的被告不認(rèn)識原告、受到脅迫等辯稱）等79個識別監(jiān)督點，形成風(fēng)險標(biāo)簽體系。

根據(jù)風(fēng)險標(biāo)簽信息，構(gòu)建“套路貸”虛假訴訟識別預(yù)警模型，包含風(fēng)險人員模型（涵蓋風(fēng)險原告、訴訟代理人等）、風(fēng)險案件模型（涵蓋案件畫像、風(fēng)險等級、風(fēng)險概率、風(fēng)險構(gòu)成報告等），并為七類高發(fā)案由分別開發(fā)了智能算法模型。前述藍(lán)皮書指出，系統(tǒng)以“人”為中心，運用大數(shù)據(jù)綜合分析技術(shù)，以偵查思維方式分析各類碎片數(shù)據(jù)，從“人”向“案”進(jìn)行關(guān)聯(lián)擴展，綜合判斷所有涉案信息，全面分析人、案風(fēng)險預(yù)警等級和風(fēng)險概率。

與此同時，這一系統(tǒng)在以法院數(shù)據(jù)為核心的前提下，積極協(xié)調(diào)利用外部數(shù)據(jù)，包括公安、市場監(jiān)督（工商處罰、經(jīng)營異常名錄）等數(shù)據(jù)，從中提取重要監(jiān)督點，納入智能算法模型，全方位甄別風(fēng)險情況，提升識別精準(zhǔn)度。

澎湃新聞注意到，“套路貸”虛假訴訟智能預(yù)警系統(tǒng)于2019年8月30日在江蘇法院上線，幫助法官精準(zhǔn)高效地甄別防范“套路貸”虛假訴訟。在基礎(chǔ)應(yīng)用成效方面，江蘇法院干警共使用232萬人次，成功從2013年以來的94萬余名原告中，識別出5級高風(fēng)險放貸人3607人、4級風(fēng)險放貸人4045人，從140.8萬余件民間借貸等七類案由一審案件中識別出疑似“套路貸”虛假訴訟案件19528件。

在源頭治理成效方面，從2019年全年數(shù)據(jù)看，民間借貸案件量自2015年以來首次出現(xiàn)負(fù)增長；2019年9月1日至2020年12月31日，江蘇法院民間借貸一審共收案140382件，同比大幅下降36.86%。