5月25日，上海市人民檢察院召開新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布《2015年度涉自貿(mào)刑事檢察白皮書》（簡稱“白皮書”）。澎湃新聞（www.loaarchitects.com.cn）從“白皮書”中獲悉，2015年，浦東新區(qū)檢察院共受理涉自貿(mào)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)類犯罪174件239人，其中批準(zhǔn)逮捕63件88人，審查起訴111件151人。上海檢方相關(guān)人士表示，所謂“P2P跑路”案件絕大多數(shù)與互聯(lián)網(wǎng)金融無關(guān)，都是假借P2P網(wǎng)貸之名實(shí)施的非法吸收公眾存款或詐騙等犯罪。

虛開增值稅專用發(fā)票罪、銷售假冒注冊商標(biāo)商品罪案件較多

“白皮書”顯示，2015年，浦東新區(qū)檢察院共受理涉自貿(mào)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)類犯罪174件239人，其中批準(zhǔn)逮捕63件88人，審查起訴111件151人。共涉及20個(gè)罪名，以審查起訴案件計(jì)，其中危害稅收征管罪（虛開增值稅專用發(fā)票罪、虛開發(fā)票罪）44件46人，占40%；擾亂市場秩序罪（合同詐騙罪、非法經(jīng)營罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪、騙取出口退稅罪）21件42人，占19%；侵犯知識產(chǎn)權(quán)罪（銷售假冒注冊商標(biāo)的商品罪、假冒注冊商標(biāo)罪）16件20人，占14%；生產(chǎn)銷售偽劣商品罪（生產(chǎn)銷售不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的食品罪、生產(chǎn)銷售假藥罪）10件12人，占9%；破壞金融管理秩序罪（非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪、竊取信用卡信息罪、挪用資金罪）8件12人，占7%；金融詐騙罪（集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪）7件11人，占6%；妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪（非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪）5件8人，占5%。

據(jù)檢方數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，除信用卡詐騙案件外，虛開增值稅專用發(fā)票罪、銷售假冒注冊商標(biāo)商品罪、合同詐騙罪等三類犯罪仍處前三位。

跑路的P2P多為假借P2P網(wǎng)貸之名實(shí)施犯罪

上海檢方透露，2015年，涉自貿(mào)區(qū)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的違法犯罪出現(xiàn)新情況，包括犯罪分子逃避監(jiān)管的手法在演化；假借自貿(mào)區(qū)貴金屬、黃金期貨及外匯保證金交易等實(shí)施欺詐；利用異地監(jiān)管銜接的縫隙實(shí)施非法經(jīng)營；利用融資租賃等新業(yè)態(tài)模式實(shí)施犯罪的情況顯現(xiàn)；假借P2P和異化P2P網(wǎng)貸實(shí)施非法犯罪活動(dòng)；利用“互聯(lián)網(wǎng)+”實(shí)施非法買賣個(gè)人信息犯罪情況凸現(xiàn)；利用公眾對資本認(rèn)繳制度的誤區(qū)實(shí)施犯罪。

其中，在假借P2P和異化P2P網(wǎng)貸實(shí)施非法犯罪活動(dòng)主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面。浦東新區(qū)檢察院副檢察長朱毅敏指出，一是假借P2P網(wǎng)貸之名，實(shí)施非法吸收公眾存款或詐騙等犯罪。如在該院辦理的一起李某某非法吸收公眾存款案中，李某某虛構(gòu)“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”投資理財(cái)項(xiàng)目，在經(jīng)營上海某信息服務(wù)有限公司期間，注冊成立網(wǎng)站，虛構(gòu)公司具有國家大型基礎(chǔ)設(shè)施投資項(xiàng)目，超出業(yè)務(wù)范疇以高額回報(bào)率、保本保息為誘餌向社會(huì)不特定公眾融資，至案發(fā)仍有大部分無法兌現(xiàn)?！澳壳拔以翰檗k的所謂‘P2P跑路’的案件絕大多數(shù)與互聯(lián)網(wǎng)金融無關(guān)，都是假借P2P網(wǎng)貸之名實(shí)施的非法吸收公眾存款或詐騙等犯罪。”

朱毅敏表示，另一種是一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)超出了“信息中介”的定位，擅自開展自融業(yè)務(wù)、資金池式集資、默許借款人利用平臺(tái)實(shí)施非法集資、擅自提供擔(dān)?；蜷_展信用擴(kuò)張等業(yè)務(wù)。

針對上述問題，“白皮書”提出要加強(qiáng)“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下的金融綜合監(jiān)管效能研究和監(jiān)管制度創(chuàng)新實(shí)踐。

信用卡詐騙罪數(shù)量占全部金融犯罪九成以上

金融制度創(chuàng)新建設(shè)是上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)后的重點(diǎn)之一，上海檢方同時(shí)通報(bào)了浦東新區(qū)金融刑事案件情況。2015年，浦東新區(qū)檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件522件546人，審查起訴案件882件916人，分別同比上升7.2%和18.2%。呈現(xiàn)出以下基本情況：一是總量逐年上升。二是罪名分布相對集中。主要涉及2大類8個(gè)罪名，包括金融詐騙類犯罪851件，破壞金融管理秩序類犯罪24件。其中，信用卡詐騙罪以842件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的95.4%；三是非法吸收公眾存款犯罪案件上升。2014年受理非法吸收公眾存款類案件為5件25人，2015年上升為11件22人。

經(jīng)梳理，上海檢方總結(jié)出案件存在六個(gè)特點(diǎn)：一是信用卡詐騙犯罪案件持續(xù)走高，仍以惡意透支型為主。2015年受理的信用卡詐騙案件數(shù)量達(dá)到842件。二是非法吸收存款案件線上線下并存，逐步演化為傳銷模式。三是鋼貿(mào)行業(yè)引發(fā)的騙貸類案件涉案金額高。2015年受理的6起騙取貸款案件中，有4起案件涉及鋼貿(mào)背景，涉案金額超1.5億元。四是保險(xiǎn)詐騙案件依然集中在汽修行業(yè)、車險(xiǎn)為主要險(xiǎn)種。五是竊取信用卡信息案已形成從開發(fā)安裝盜碼器、獲取磁條卡信息、傳輸破解信息到制作偽卡、出售使用偽卡的“一條龍”的特點(diǎn)。六是融資領(lǐng)域金融從業(yè)人員涉嫌職務(wù)犯罪。此類案件以銀行業(yè)、基金公司內(nèi)部具有貸款審核、發(fā)放決定權(quán)的高級管理人員為主，多表現(xiàn)在業(yè)務(wù)辦理過程中利用職務(wù)便利，收受客戶給予的“回扣”、“好處費(fèi)”等賄賂款。