原創(chuàng) 王梓龍 有據(jù)核查

中文網(wǎng)絡(luò)流傳說法稱，美國參議員盧比奧提議要對中國人在美國一次性付全款購買30萬美元以上的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

經(jīng)核查，公開信息顯示，已被中方制裁的盧比奧沒有作過類似提議。

目前，美國確有12個地區(qū)要求披露那些以全現(xiàn)金購買價值30萬美元或以上住宅的人的信息，這是美國財政部自2016年開始不斷修訂的舉措，旨在防止房地產(chǎn)市場淪為洗錢工具。這些舉措不特定針對中國人。

拜登政府正在制定更嚴(yán)格的涉及全現(xiàn)金房屋交易的監(jiān)管規(guī)則，可能將報告范圍從住宅進(jìn)一步擴(kuò)展到商業(yè)地產(chǎn)、建立全國范圍的數(shù)據(jù)庫等。

微信群流傳一張發(fā)布于2021年12月11日的中文推特截圖，截圖上的文字內(nèi)容稱：“美國參議院魯比奧提議要對中國人在美國一次性付全款購買的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查（一次性付款30萬美元以上的房產(chǎn)）?！?/p>

1，在美國全現(xiàn)金買房有何規(guī)定？

盧比奧（Marco Rubio）是美國佛羅里達(dá)州共和黨聯(lián)邦參議員，已被中方制裁。

檢索盧比奧的網(wǎng)站、社交媒體賬號和媒體報道，未發(fā)現(xiàn)他提出要對中國人在美國一次性付全款購買的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

使用關(guān)鍵詞“300000+all-cash real estate”檢索可以發(fā)現(xiàn)，目前美國有12個地區(qū)要求產(chǎn)權(quán)保險公司（title insurance company）提交報告，以確定那些全現(xiàn)金購買（all-cash real estate deals）價值30萬美元或以上住宅的人的身份。

《紐約時報》報道，長期以來，美國地產(chǎn)市場最黑暗的角落是，空殼公司掩護(hù)買主真實身份后，以全額現(xiàn)金交易方式買入高端地產(chǎn)。

美國的《愛國者法案》（U.S.A. Patriot Act）于2001年簽署為法律后，原本要求房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人與其他涉及房產(chǎn)過戶與結(jié)算的機(jī)構(gòu)，對他們的客戶執(zhí)行一些合法盡職調(diào)查工作。但經(jīng)過大規(guī)模的游說后，該行業(yè)得以免于執(zhí)行這些最終細(xì)則。

2015年，《紐約時報》刊發(fā)系列調(diào)查報道《摩天大樓的秘密》（Towers of Secrecy）。該報道詳細(xì)記錄了包括一些政客與政府調(diào)查對象在內(nèi)的國際買家，如何利用空殼公司來購買紐約的豪華共管公寓。

2016年1月13日，美國財政部簽發(fā)特定地區(qū)指令（Geographic Targeting Orders，GTOs），開始識別和追蹤高端地產(chǎn)的神秘買家，以阻止非法所得財富流入美國豪宅市場。這是美國聯(lián)邦政府首次要求地產(chǎn)機(jī)構(gòu)披露現(xiàn)金交易背后的買主身份。

這一措施率先于當(dāng)年3月至8月在美國豪宅地產(chǎn)最熱的兩個地方推行，一是紐約曼哈頓區(qū)，二是邁阿密達(dá)德縣（Miami-Dade County）。在曼哈頓，財政部要求上報交易額超過300萬美元的買家。在邁阿密達(dá)德縣，交易額超過100萬美元的買主將被上報。

隨后，美國財政部的這一指令不斷修訂和續(xù)期。2016年8月，財政部將這一舉措擴(kuò)大，命令產(chǎn)權(quán)保險公司必須報告加州和德克薩斯州部分地區(qū)、以及紐約和佛羅里達(dá)州更多地區(qū)的全現(xiàn)金購房者信息。在曼哈頓，報告全現(xiàn)金交易的金額門檻為300萬美元，周邊區(qū)域為150萬美元。佛羅里達(dá)州的門檻是100萬美元，加利福尼亞州為200萬美元，德克薩斯州最低，為50萬美元。

2018年8月1日，盧比奧曾與兩位民主黨參議員提出一項修正案并獲通過，該修正案要求財政部報告它如何使用收集到的全現(xiàn)金購房者信息，以及這些信息將如何幫助執(zhí)法部門發(fā)現(xiàn)和防止洗錢活動。該修正案還呼吁財政部將這一身份申報計劃從最初的測試城市擴(kuò)展到全國范圍并永久化。

根據(jù)美國財政部的信息，截至目前，涉及申報的地區(qū)有12個大都會地區(qū)：波士頓、芝加哥、達(dá)拉斯-沃斯堡、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地亞哥、舊金山和西雅圖；報告全現(xiàn)金交易的金額門檻也調(diào)整為30萬美元或以上。

2，美國監(jiān)管新規(guī)如何？

路透社報道，拜登政府2021年12月6日誓言要打擊“罪犯、盜賊和其他人”用現(xiàn)金買房洗錢的行為。

美國財政部副部長瓦利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在布魯金斯學(xué)會發(fā)言時承諾，將積極打擊可疑的全現(xiàn)金房屋交易，加強(qiáng)執(zhí)法力度，并加強(qiáng)與盟友的合作。

阿德耶莫說：“我們的房地產(chǎn)市場有可能成為犯罪分子、貪污犯和其他尋求安置腐敗利潤的人的安全港。”他指出，目前的法律允許人們匿名成立公司，進(jìn)行隱藏資金來源的全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易。

根據(jù)美國全國房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會（National Association of Realtors）的數(shù)據(jù)，全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易目前約占美國所有房屋銷售的三分之一。

美聯(lián)社報道，財政部12月6日發(fā)布通知，就一項潛在的法規(guī)征求公眾意見，該法規(guī)將解決財政部所說的房地產(chǎn)市場的漏洞，要求某些類型的美國和外國公司進(jìn)行披露，以確定誰是全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易的幕后推手，并查看這些購買是否被用來掩蓋非法利潤。

這一法規(guī)制定提案預(yù)告（Advance notice of proposed rulemaking，ANPRM）于2021年12月8日發(fā)布在《聯(lián)邦紀(jì)事》（Federal Register）上，標(biāo)題為“房地產(chǎn)交易反洗錢條例（Anti-Money Laundering Regulations for Real Estate Transactions）”，公眾可在2022年2月7日或之前提交意見。

根據(jù)其內(nèi)容，征求意見的范圍包括：應(yīng)遵守要求的人員；應(yīng)涵蓋哪些類型的房地產(chǎn)購買；應(yīng)報告和保留哪些信息；該要求的地理范圍；以及合適的報告美元價值的閾值。

財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)在這份文件中稱，近年來該機(jī)構(gòu)的信息收集工作主要集中在空殼公司購買住宅房地產(chǎn)，但該機(jī)構(gòu)認(rèn)為房地產(chǎn)市場的其他領(lǐng)域，如商業(yè)房地產(chǎn)和某些自然人購買的房地產(chǎn)，可能也值得監(jiān)管覆蓋。

該部門還將尋求對參與以非金融方式購買房地產(chǎn)交易的人施加全國性的記錄保存和報告要求，預(yù)計很快將宣布建立一個數(shù)據(jù)庫，識別用于匿名轉(zhuǎn)移資金的空殼公司的所有者。該部門還可能要求更多的投資基金，如對沖基金和私募股權(quán)工具，參與反洗錢工作。

公開信息顯示，已被中方制裁的美國參議員盧比奧沒有提議對中國人在美國一次性付全款購買的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

目前，美國確有12個地區(qū)要求披露那些以全現(xiàn)金購買價值30萬美元或以上住宅的人的信息，這是美國財政部自2016年開始不斷修訂的舉措，旨在防止房地產(chǎn)市場淪為洗錢工具。這些舉措不特定針對中國人。

拜登政府正在制定更嚴(yán)格的涉及全現(xiàn)金房屋交易的監(jiān)管規(guī)則，可能將報告范圍從住宅進(jìn)一步擴(kuò)展到商業(yè)地產(chǎn)、建立全國范圍的數(shù)據(jù)庫等。

核 查 員：王梓龍（汕頭大學(xué)長江新聞與傳播學(xué)院）

資料來源

https://twitter.com/ZH_mzghg/status/1469348476857335811

http://www.gov.cn/xinwen/2020-08/11/content_5533834.htm

http://www.xinhuanet.com/world/2020-07/13/c_1126231992.htm

www.nytimes.com/2015/02/08/nyregion/stream-of-foreign-wealth-flows-to-time-warner-condos.html

https://www.nytimes.com/2016/01/14/us/us-will-track-secret-buyers-of-luxury-real-estate.html

https://www.reuters.com/article/us-usa-corruption-realestate-idUSKCN1072HU

https://www.rubio.senate.gov/public/index.cfm/2018/8/rubio-wyden-whitehouse-amendment-to-tackle-money-laundering-through-high

原標(biāo)題：《核查|美議員要嚴(yán)查中國人在美國全款買房？》

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