原創(chuàng) 王梓龍 有據(jù)核查

中文網(wǎng)絡(luò)流傳說(shuō)法稱(chēng)，美國(guó)參議員盧比奧提議要對(duì)中國(guó)人在美國(guó)一次性付全款購(gòu)買(mǎi)30萬(wàn)美元以上的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

經(jīng)核查，公開(kāi)信息顯示，已被中方制裁的盧比奧沒(méi)有作過(guò)類(lèi)似提議。

目前，美國(guó)確有12個(gè)地區(qū)要求披露那些以全現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)價(jià)值30萬(wàn)美元或以上住宅的人的信息，這是美國(guó)財(cái)政部自2016年開(kāi)始不斷修訂的舉措，旨在防止房地產(chǎn)市場(chǎng)淪為洗錢(qián)工具。這些舉措不特定針對(duì)中國(guó)人。

拜登政府正在制定更嚴(yán)格的涉及全現(xiàn)金房屋交易的監(jiān)管規(guī)則，可能將報(bào)告范圍從住宅進(jìn)一步擴(kuò)展到商業(yè)地產(chǎn)、建立全國(guó)范圍的數(shù)據(jù)庫(kù)等。

微信群流傳一張發(fā)布于2021年12月11日的中文推特截圖，截圖上的文字內(nèi)容稱(chēng)：“美國(guó)參議院魯比奧提議要對(duì)中國(guó)人在美國(guó)一次性付全款購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查（一次性付款30萬(wàn)美元以上的房產(chǎn)）?！?/p>

1，在美國(guó)全現(xiàn)金買(mǎi)房有何規(guī)定？

盧比奧（Marco Rubio）是美國(guó)佛羅里達(dá)州共和黨聯(lián)邦參議員，已被中方制裁。

檢索盧比奧的網(wǎng)站、社交媒體賬號(hào)和媒體報(bào)道，未發(fā)現(xiàn)他提出要對(duì)中國(guó)人在美國(guó)一次性付全款購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

使用關(guān)鍵詞“300000+all-cash real estate”檢索可以發(fā)現(xiàn)，目前美國(guó)有12個(gè)地區(qū)要求產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)公司（title insurance company）提交報(bào)告，以確定那些全現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)（all-cash real estate deals）價(jià)值30萬(wàn)美元或以上住宅的人的身份。

《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道，長(zhǎng)期以來(lái)，美國(guó)地產(chǎn)市場(chǎng)最黑暗的角落是，空殼公司掩護(hù)買(mǎi)主真實(shí)身份后，以全額現(xiàn)金交易方式買(mǎi)入高端地產(chǎn)。

美國(guó)的《愛(ài)國(guó)者法案》（U.S.A. Patriot Act）于2001年簽署為法律后，原本要求房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人與其他涉及房產(chǎn)過(guò)戶(hù)與結(jié)算的機(jī)構(gòu)，對(duì)他們的客戶(hù)執(zhí)行一些合法盡職調(diào)查工作。但經(jīng)過(guò)大規(guī)模的游說(shuō)后，該行業(yè)得以免于執(zhí)行這些最終細(xì)則。

2015年，《紐約時(shí)報(bào)》刊發(fā)系列調(diào)查報(bào)道《摩天大樓的秘密》（Towers of Secrecy）。該報(bào)道詳細(xì)記錄了包括一些政客與政府調(diào)查對(duì)象在內(nèi)的國(guó)際買(mǎi)家，如何利用空殼公司來(lái)購(gòu)買(mǎi)紐約的豪華共管公寓。

2016年1月13日，美國(guó)財(cái)政部簽發(fā)特定地區(qū)指令（Geographic Targeting Orders，GTOs），開(kāi)始識(shí)別和追蹤高端地產(chǎn)的神秘買(mǎi)家，以阻止非法所得財(cái)富流入美國(guó)豪宅市場(chǎng)。這是美國(guó)聯(lián)邦政府首次要求地產(chǎn)機(jī)構(gòu)披露現(xiàn)金交易背后的買(mǎi)主身份。

這一措施率先于當(dāng)年3月至8月在美國(guó)豪宅地產(chǎn)最熱的兩個(gè)地方推行，一是紐約曼哈頓區(qū)，二是邁阿密達(dá)德縣（Miami-Dade County）。在曼哈頓，財(cái)政部要求上報(bào)交易額超過(guò)300萬(wàn)美元的買(mǎi)家。在邁阿密達(dá)德縣，交易額超過(guò)100萬(wàn)美元的買(mǎi)主將被上報(bào)。

隨后，美國(guó)財(cái)政部的這一指令不斷修訂和續(xù)期。2016年8月，財(cái)政部將這一舉措擴(kuò)大，命令產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)公司必須報(bào)告加州和德克薩斯州部分地區(qū)、以及紐約和佛羅里達(dá)州更多地區(qū)的全現(xiàn)金購(gòu)房者信息。在曼哈頓，報(bào)告全現(xiàn)金交易的金額門(mén)檻為300萬(wàn)美元，周邊區(qū)域?yàn)?50萬(wàn)美元。佛羅里達(dá)州的門(mén)檻是100萬(wàn)美元，加利福尼亞州為200萬(wàn)美元，德克薩斯州最低，為50萬(wàn)美元。

2018年8月1日，盧比奧曾與兩位民主黨參議員提出一項(xiàng)修正案并獲通過(guò)，該修正案要求財(cái)政部報(bào)告它如何使用收集到的全現(xiàn)金購(gòu)房者信息，以及這些信息將如何幫助執(zhí)法部門(mén)發(fā)現(xiàn)和防止洗錢(qián)活動(dòng)。該修正案還呼吁財(cái)政部將這一身份申報(bào)計(jì)劃從最初的測(cè)試城市擴(kuò)展到全國(guó)范圍并永久化。

根據(jù)美國(guó)財(cái)政部的信息，截至目前，涉及申報(bào)的地區(qū)有12個(gè)大都會(huì)地區(qū)：波士頓、芝加哥、達(dá)拉斯-沃斯堡、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地亞哥、舊金山和西雅圖；報(bào)告全現(xiàn)金交易的金額門(mén)檻也調(diào)整為30萬(wàn)美元或以上。

2，美國(guó)監(jiān)管新規(guī)如何？

路透社報(bào)道，拜登政府2021年12月6日誓言要打擊“罪犯、盜賊和其他人”用現(xiàn)金買(mǎi)房洗錢(qián)的行為。

美國(guó)財(cái)政部副部長(zhǎng)瓦利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在布魯金斯學(xué)會(huì)發(fā)言時(shí)承諾，將積極打擊可疑的全現(xiàn)金房屋交易，加強(qiáng)執(zhí)法力度，并加強(qiáng)與盟友的合作。

阿德耶莫說(shuō)：“我們的房地產(chǎn)市場(chǎng)有可能成為犯罪分子、貪污犯和其他尋求安置腐敗利潤(rùn)的人的安全港?！彼赋?，目前的法律允許人們匿名成立公司，進(jìn)行隱藏資金來(lái)源的全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易。

根據(jù)美國(guó)全國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)（National Association of Realtors）的數(shù)據(jù)，全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易目前約占美國(guó)所有房屋銷(xiāo)售的三分之一。

美聯(lián)社報(bào)道，財(cái)政部12月6日發(fā)布通知，就一項(xiàng)潛在的法規(guī)征求公眾意見(jiàn)，該法規(guī)將解決財(cái)政部所說(shuō)的房地產(chǎn)市場(chǎng)的漏洞，要求某些類(lèi)型的美國(guó)和外國(guó)公司進(jìn)行披露，以確定誰(shuí)是全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易的幕后推手，并查看這些購(gòu)買(mǎi)是否被用來(lái)掩蓋非法利潤(rùn)。

這一法規(guī)制定提案預(yù)告（Advance notice of proposed rulemaking，ANPRM）于2021年12月8日發(fā)布在《聯(lián)邦紀(jì)事》（Federal Register）上，標(biāo)題為“房地產(chǎn)交易反洗錢(qián)條例（Anti-Money Laundering Regulations for Real Estate Transactions）”，公眾可在2022年2月7日或之前提交意見(jiàn)。

根據(jù)其內(nèi)容，征求意見(jiàn)的范圍包括：應(yīng)遵守要求的人員；應(yīng)涵蓋哪些類(lèi)型的房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)；應(yīng)報(bào)告和保留哪些信息；該要求的地理范圍；以及合適的報(bào)告美元價(jià)值的閾值。

財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)在這份文件中稱(chēng)，近年來(lái)該機(jī)構(gòu)的信息收集工作主要集中在空殼公司購(gòu)買(mǎi)住宅房地產(chǎn)，但該機(jī)構(gòu)認(rèn)為房地產(chǎn)市場(chǎng)的其他領(lǐng)域，如商業(yè)房地產(chǎn)和某些自然人購(gòu)買(mǎi)的房地產(chǎn)，可能也值得監(jiān)管覆蓋。

該部門(mén)還將尋求對(duì)參與以非金融方式購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)交易的人施加全國(guó)性的記錄保存和報(bào)告要求，預(yù)計(jì)很快將宣布建立一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)，識(shí)別用于匿名轉(zhuǎn)移資金的空殼公司的所有者。該部門(mén)還可能要求更多的投資基金，如對(duì)沖基金和私募股權(quán)工具，參與反洗錢(qián)工作。

公開(kāi)信息顯示，已被中方制裁的美國(guó)參議員盧比奧沒(méi)有提議對(duì)中國(guó)人在美國(guó)一次性付全款購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查。

目前，美國(guó)確有12個(gè)地區(qū)要求披露那些以全現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)價(jià)值30萬(wàn)美元或以上住宅的人的信息，這是美國(guó)財(cái)政部自2016年開(kāi)始不斷修訂的舉措，旨在防止房地產(chǎn)市場(chǎng)淪為洗錢(qián)工具。這些舉措不特定針對(duì)中國(guó)人。

拜登政府正在制定更嚴(yán)格的涉及全現(xiàn)金房屋交易的監(jiān)管規(guī)則，可能將報(bào)告范圍從住宅進(jìn)一步擴(kuò)展到商業(yè)地產(chǎn)、建立全國(guó)范圍的數(shù)據(jù)庫(kù)等。

核 查 員：王梓龍（汕頭大學(xué)長(zhǎng)江新聞與傳播學(xué)院）

資料來(lái)源

https://twitter.com/ZH_mzghg/status/1469348476857335811

http://www.gov.cn/xinwen/2020-08/11/content_5533834.htm

http://www.xinhuanet.com/world/2020-07/13/c_1126231992.htm

www.nytimes.com/2015/02/08/nyregion/stream-of-foreign-wealth-flows-to-time-warner-condos.html

https://www.nytimes.com/2016/01/14/us/us-will-track-secret-buyers-of-luxury-real-estate.html

https://www.reuters.com/article/us-usa-corruption-realestate-idUSKCN1072HU

https://www.rubio.senate.gov/public/index.cfm/2018/8/rubio-wyden-whitehouse-amendment-to-tackle-money-laundering-through-high

原標(biāo)題：《核查|美議員要嚴(yán)查中國(guó)人在美國(guó)全款買(mǎi)房？》

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