遼寧朝陽銀保監(jiān)分局多張罰單揭開了一起長達(dá)13年的農(nóng)信社員工非法對外高息攬儲案件。

6月27日，遼寧朝陽銀保監(jiān)分局披露的罰單顯示，鄒利軍對凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工詐騙案件負(fù)直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作；與此同時(shí)，黃金玉因貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位，對凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)直接責(zé)任，被處以警告處分。

澎湃新聞注意到，2020年12月，遼寧省凌源市人民法院一審認(rèn)定被告人鄒利軍犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。同時(shí)，責(zé)令被告人鄒利軍退賠三名受害人合計(jì)1362.47萬元；隨案移送印章60個(gè)，依法沒收。宣判后，被告人鄒利軍提出上訴。2021年3月，遼寧省朝陽市中級人民法院駁回上訴，維持原判。

與此同時(shí)，三名受害人分別與凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社之間的財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛民事案件也在2021年12月宣判，凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社在管理上存在重大過錯(cuò)，對三名受害人賠償相應(yīng)損失。

遼寧省朝陽市中級人民法院經(jīng)審理查明，2005年以來，鄒利軍在任凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社三十家子信用社員工期間，以承諾給付高于銀行利率及需要完成攬儲任務(wù)為由，介紹鄰居鄭某、趙某1、趙某2母女三人在凌源市家子信用社存股金，鄭某母女三人信以為真，通過上訴人鄒利軍分別開立了三個(gè)股金賬戶，而后上訴人鄒利軍每年以幫助三人存股金及計(jì)算利息為由，多次騙取三人錢款3869715.7元。

鄒利軍將每次自三人處騙取的錢款數(shù)額及謊稱給付的利息數(shù)額分別填入三人名下的股金證上，實(shí)際卻將所騙得的錢款據(jù)為己有。自2005年至2018年，鄒利軍陸續(xù)返還給三被害人224.5萬元，鄒利軍騙得鄭某母女三人合計(jì)人民幣1624715.70元。

2020年1月3日因鄭某母女三人催要錢款，上鄒利軍遂以取錢及計(jì)算利息為由將三人的股金證騙走。2020年1月13日，鄒利軍告知鄭某等人股金證被單位收回。鄭某等人發(fā)現(xiàn)被騙后，遂于2020年1月17日到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

遼寧省朝陽市中級人民法院認(rèn)為，鄒利軍以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予刑罰懲處。

在三名受害人與凌源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社的案件中，遼寧省凌源市人民法院認(rèn)為，此案因原告向被告所屬的信用社儲蓄而引發(fā)財(cái)產(chǎn)損害賠償事件的發(fā)生，故本案應(yīng)屬于財(cái)產(chǎn)損害賠償案件。

關(guān)于被告是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的問題，遼寧省凌源市人民法院認(rèn)為，股金證作為被告單位對認(rèn)繳股金的社員簽發(fā)的記載股金的證明，是社員所有權(quán)憑證和利益分配的依據(jù)，作為被告單位應(yīng)嚴(yán)格管理，妥善保管已經(jīng)作廢棄用的股金證，被告稱原告所持有的股金證早已不再使用，已更換為機(jī)打式憑證，但對于原告當(dāng)時(shí)所持有的股金證卻未能及時(shí)收回并妥善處理，導(dǎo)致鄒利軍借履職期間持此作廢的股金證非法對外高息攬儲，給原告造成了損失，而原告之所以將案涉款項(xiàng)交付給鄒利軍代辦，與之前雙方多次從事股金證存取的事實(shí)和鄒利軍所具有信用社工作人員的身份密切相關(guān)聯(lián)，因此被告在管理上存在重大過錯(cuò)，這種過錯(cuò)是鄒利軍詐騙得逞的重要原因，被告應(yīng)對鄒利軍給原告造成的損失承擔(dān)主要的民事責(zé)任。

關(guān)于原告自行承擔(dān)部分責(zé)任問題，遼寧省凌源市人民法院認(rèn)為，原告應(yīng)明知鄒利軍所承諾的利率明顯超過同期銀行正常存款利率，對此，原告為追逐高息，而對鄒利軍經(jīng)辦的股金證記載的身份證號不符、支付利息均為鄒利軍個(gè)人賬號向其轉(zhuǎn)賬等面臨的風(fēng)險(xiǎn)問題，持輕信放任之態(tài)度，均未能盡到謹(jǐn)慎注意義務(wù)，進(jìn)一步促成了鄒利軍詐騙結(jié)果的發(fā)生，最終，造成自己經(jīng)濟(jì)損失，亦存在一定過錯(cuò)，應(yīng)對自身損失承擔(dān)部分責(zé)任。