當(dāng)?shù)貢r(shí)間9月27日，彭博社報(bào)道稱，高盛、花旗和美國銀行等華爾街機(jī)構(gòu)，因未能監(jiān)控員工使用非官方通訊軟件溝通工作，且并未保存通信記錄，被罰款總金額超20億美元。

罰款金額共來自三個(gè)部分。根據(jù)美國證券交易委員會(huì)（SEC）9月27日發(fā)布的公告，在承認(rèn)違反聯(lián)邦證券法的記錄保存規(guī)定后，16家大型銀行及其關(guān)聯(lián)公司和其他金融服務(wù)公司同意支付11億美元罰款。商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）在另外一份聲明中披露了對11家金融機(jī)構(gòu)的7.1億美元罰款；外加摩根大通去年12月因同樣理由被罰款2億美元，罰款總額達(dá)到20.1億美元。

金融機(jī)構(gòu)被處以20.1億美元 圖源：彭博社

SEC的公告顯示，從2018年1月到2021年9月，上述16家機(jī)構(gòu)的員工經(jīng)常在個(gè)人設(shè)備上使用短信和通信軟件交流工作，而公司并未保存相關(guān)通信記錄，因此違反了聯(lián)邦法律。 

SEC表示，缺乏通信記錄很可能阻礙聯(lián)邦官員之前對券商的調(diào)查。從高級(jí)和初級(jí)債務(wù)、股票交易員到投資銀行家、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，所有級(jí)別的員工都犯了違反規(guī)定。

SEC主席Gary Gensler表示，金融機(jī)構(gòu)建立在信任的基礎(chǔ)上，上述銀行和機(jī)構(gòu)未能履行記錄保存和賬簿記錄的義務(wù)，“自20世紀(jì)30年代以來，保存工作相關(guān)的通信記錄對于維護(hù)市場完整性至關(guān)重要。隨著技術(shù)的變化，注冊者只能通過官方渠道適當(dāng)?shù)販贤I(yè)務(wù)問題，這一點(diǎn)也變得尤為關(guān)鍵，我們必須維護(hù)和遵守這些規(guī)定。”

“此次的公告，無論是從涉及的公司還是處罰的規(guī)模，都強(qiáng)調(diào)了記錄保存的重要性。如果不法行為或不當(dāng)行為的指控，我們必須通過檢查公司的賬簿和記錄，以確定發(fā)生了什么?！盨EC執(zhí)法部門主任 Gurbir S. Grewal 說。

SEC的公告披露了更具體的罰款細(xì)節(jié)。八家公司同意繳納1.25億美元的罰款，分別為巴克萊銀行、美國銀行、花旗集團(tuán)、瑞士信貸、德意志銀行、高盛、摩根士丹利和瑞銀。杰弗里金融集團(tuán)和野村控股同意各支付5000萬美元，Cantor Fitzgerald同意支付1000萬美元。

值得注意的是，商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）9月27日也對11家金融機(jī)構(gòu)處以 7.1億美元的罰款。針對CFTC提出的罰款部分，美國銀行最高為1億美元，其次是巴克萊、花旗集團(tuán)、瑞士信貸、德意志銀行、高盛、摩根士丹利和瑞銀，分別為7500萬美元。野村控股被罰款5000萬美元，杰弗里金融集團(tuán)被罰款3000萬美元，Cantor Fitzgerald被罰款600萬美元。

而去年12月，摩根大通證券公司的員工同樣被發(fā)現(xiàn)使用短信、通訊軟件WhatsApp和個(gè)人郵件談?wù)撋虡I(yè)事務(wù)，因此被SEC處以2億美元的罰款。

彭博社稱，到目前為止，摩根大通是唯一一家與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解的銀行，也是去年12月第一家報(bào)告罰款的銀行。監(jiān)管機(jī)構(gòu)當(dāng)時(shí)表示，就連這家美國最大銀行的高管之間也使用WhatsApp或個(gè)人郵件溝通工作，從而避開監(jiān)管審查。

金融公司必須密切監(jiān)控員工的通訊，以防不當(dāng)行為，但WhatsApp之類通訊軟件的流行以及疫情暴發(fā)后的居家辦公趨勢，讓該制度面臨巨大挑戰(zhàn)。

美國律師事務(wù)所Fox Rothschild合伙人Eric Badway表示，現(xiàn)在不僅大公司會(huì)受到此類調(diào)查，一些中小型公司的內(nèi)部通訊也受到了SEC和FINRA（美國金融業(yè)監(jiān)管局）的審查。Badway建議金融公司通過公司的電子郵件或其他易于保存記錄的通信方式，處理所有業(yè)務(wù)事宜。

Badway表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)跟不上日新月異的電子通信技術(shù)，尤其在疫情之下，人們不得不遠(yuǎn)程辦公，監(jiān)管與技術(shù)之間的代溝帶來的問題愈發(fā)嚴(yán)重。

“SEC或FINRA沒有使用通訊軟件或臉書（Facebook）等社交應(yīng)用的具體指導(dǎo)。如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)告訴大家不要使用這些（軟件），那事情就會(huì)變得很簡單?！盉adway說，“若公司想要使用此類通訊軟件，最好的方式是只能通過公司或企業(yè)賬戶使用，比如LinkedIn之類的應(yīng)用?！?/p>