又見券商員工因私下為客戶融資活動提供便利收罰單。

3月13日，浙江監(jiān)管局披露了關于對謝煒采取責令改正措施的決定。

經查，謝煒在財通證券股份杭州下沙證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶融資活動提供中介或者其他便利的行為。因此，浙江證監(jiān)局決定對謝煒采取責令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

違規(guī)提供融資便利，財通證券時任員工收罰單

經查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)謝煒在財通證券股份杭州下沙證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶融資活動提供中介或者其他便利的行為。

《證券經紀人管理暫行規(guī)定》（簡稱“《暫行規(guī)定》”）第十三條規(guī)定，證券經紀人不得為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?。

根據(jù)《暫行規(guī)定》第二十四條第一款、第二十六條第一款的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對謝煒采取責令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

澎湃新聞記者3月14日查詢中國證券業(yè)協(xié)會官網發(fā)現(xiàn)，目前，謝煒的從業(yè)信息已經無法查詢。

財通證券2022年半年報顯示，截至2022年6月底，該公司共有營業(yè)部133家，擁有員工3622人（母公司口徑）。

業(yè)績方面，2022年第三季度，財通證券實現(xiàn)營業(yè)收入13.19億元，同比（較上年同期）減少7.17%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤4.47億元，同比下降18.59%。

違規(guī)提供融資便利或涉出借賬戶模式的場外配資

因私下為客戶融資活動提供便利，從業(yè)人員、營業(yè)部及負責人收罰單的例子并不少見。

此前在2022年11月28日，浙江證監(jiān)局向粵開證券金華雙龍南街證券營業(yè)部及三名證券從業(yè)人員出具警示函。經查，符子青、姜勇、仇順良在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動提供中介、擔?；蛘咂渌憷男袨?。對于三人，浙江證監(jiān)局決定采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

2022年12月5日，深圳證監(jiān)局也連發(fā)三張罰單，包括對五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部、陳夏珊采取出具警示函措施的決定，以及對陳萍采取監(jiān)管談話措施的決定。經查，陳夏珊在五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為；陳萍在任中天證券深圳深南大道證券營業(yè)部負責人期間，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務。

從這兩個案例可以看到，證券經紀人在為客戶融資活動提供中介或者其他服務時，有時還伴隨著違規(guī)操作客戶證券賬戶、違規(guī)參與客戶證券賬戶出借等行為。而2020年3月1日正式實施的新《證券法》第五十八條規(guī)定：任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

在這兩個案例中，因存在從業(yè)人員私自違規(guī)為客戶的融資活動提供中介、擔?；蛘咂渌憷葐栴}，粵開證券金華雙龍南街證券、五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部均被出具了警示函。

另外，因未及時報告、依法處置員工組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介或便利等重大異常行為，還有營業(yè)部被采取責令改正并暫停新開證券賬戶3個月措施。

2021年4月1日，陜西證監(jiān)局向銀泰證券西安友誼西路證券營業(yè)部開出采取責令改正并暫停新開證券賬戶3個月措施的罰單。經查，銀泰證券西安友誼西路證券營業(yè)部存在多項違規(guī)行為：包括原負責人楊旭、員工王小光長期組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介或便利以獲取個人收益，通過從事與所在機構和投資者合法利益相沖突的活動謀取不正當利益，營業(yè)部廉潔從業(yè)防控機制不健全，且楊旭、王小光介紹參與融資的場外資金涉嫌他人犯罪所得，影響惡劣。

值得注意的是，楊旭還涉及組織出借客戶證券賬戶進行場外配資，被提起民事訴訟。

場外配資是違法活動，形式之一為出借賬戶模式的場外配資。證監(jiān)會2022年6月8日在“非法證券期貨風險警示”專題專欄條目上公布的《場外配資典型案例》中，便包括出借賬戶模式的場外配資。

“場外配資游離于監(jiān)管之外，高杠桿屬性放大市場波動，擾亂資本市場正常秩序，證監(jiān)會堅決予以打擊。”證監(jiān)會在曝光場外配資典型案例時表示。