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年內(nèi)又有券商因基金銷售活動(dòng)中存在不規(guī)范而被監(jiān)管點(diǎn)名。

5月19日晚間，深圳證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施公告稱，由于華西證券股份有限公司（下稱“華西證券”，002926）深圳民田路證券營業(yè)部因存在個(gè)別非營銷人員參與基金銷售獲取獎(jiǎng)勵(lì)等問題，決定對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

具體而言，深圳證監(jiān)局公告表示，經(jīng)查，華西證券深圳民田路證券營業(yè)部共存在四方面問題：一是未在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議，營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)公示信息顯示其具有“投資咨詢資格”。二是個(gè)別投資顧問向客戶提供投資建議未有合理依據(jù)。三是個(gè)別非營銷人員參與基金銷售獲取獎(jiǎng)勵(lì)。四是個(gè)別不符合期貨從業(yè)人員條件的員工從事中間介紹業(yè)務(wù)獲取獎(jiǎng)勵(lì)。

“上述情況反映出華西證券深圳民田路證券營業(yè)部合規(guī)管理存在不足，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)令第166號(hào)修正）第六條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào)修正）第七條及第十六條、《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》(證監(jiān)發(fā)〔2007〕56號(hào))第十六條第二款的規(guī)定。”深圳證監(jiān)局指出。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)華西證券深圳民田路證券營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。該營業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障規(guī)范經(jīng)營。并在收到本決定書之日起30日內(nèi)向深圳證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。

值得關(guān)注的是，基金銷售活動(dòng)中存在不規(guī)范，已導(dǎo)致年內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)被監(jiān)管點(diǎn)名。

4月18日，浙江證監(jiān)局連發(fā)3條行政監(jiān)管措施公告，對(duì)方正證券龍港龍港大道證券營業(yè)部（下稱“龍港大道營業(yè)部”）、營業(yè)部工作人員羅小玲均采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案；營業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人林曉鋒，被采取了責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，也被記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

具體而言，浙江證監(jiān)局指出，方正證券龍港大道營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員，下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績(jī)提成，下掛至其他營銷人員名下。

“上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》等，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，我局決定對(duì)方正證券龍港大道營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案?！闭憬C監(jiān)局稱。

針對(duì)基金銷售問題，近期各地證監(jiān)局動(dòng)作頻頻。除了券商，部分銀行也被證監(jiān)局采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

4月18日，山東證監(jiān)局發(fā)布了《關(guān)于對(duì)臨商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》、《關(guān)于對(duì)齊商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》。

山東證監(jiān)局表示，經(jīng)查，臨商銀行存在三方面問題：一是未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告。

“齊商銀行主要存在五方面的問題：一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對(duì)2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；三是未對(duì)代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。”