冒充“金誠萬事達(dá)”“花旗銀行”等客服，通過微信以辦理無需征信、零驗資的信用卡為由，誘騙受害者支付辦卡費(fèi)、開卡費(fèi)等各種費(fèi)用。記者近日從安徽省宣城市公安局獲悉，宣城警方打掉這一特大網(wǎng)絡(luò)代辦信用卡電信詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人25名，破案100多起。

今年3月，宣城市公安機(jī)關(guān)接到7名群眾報案稱，自2017年11月以來，有人在網(wǎng)上冒充“金誠萬事達(dá)”“花旗銀行”等客服，騙他們辦理信用卡，收取各種費(fèi)用后，將他們拉黑，共計被騙約3萬元。

接警后，辦案民警立即圍繞此案的資金流、信息流開展工作，發(fā)現(xiàn)此案系一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用微信、支付寶等網(wǎng)絡(luò)方式所為。經(jīng)過對調(diào)取的海量數(shù)據(jù)分析研判，警方發(fā)現(xiàn)這一電信詐騙團(tuán)伙由近40名湖北沙洋籍成員組成，窩點(diǎn)設(shè)在湖北省荊門市區(qū)，內(nèi)設(shè)董事層、教導(dǎo)組、財務(wù)組、客服組、制卡組、發(fā)卡組等多個層級，涉嫌實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法獲取公民個人信息、妨害信用卡管理等多種違法犯罪行為。

據(jù)辦案民警介紹，這一團(tuán)伙作案分三個步驟。第一個步驟：“客服”添加被害人微信，誘騙被害人辦理信用卡，辦卡費(fèi)為2888元，先交1000元保證金，余款收到卡后交納。第二個步驟：被害人交納了保證金后，公司郵寄偽造芯片卡給被害人，“客服”再誘騙被害人若想開通信用卡功能，必須補(bǔ)交1888元開卡費(fèi)。被害人信以為真，將后續(xù)開卡費(fèi)微信轉(zhuǎn)給“客服”。第三個步驟：“客服”在收取補(bǔ)卡費(fèi)后，以繼續(xù)交納卡激活費(fèi)、信貸額度提升費(fèi)等理由繼續(xù)誘騙被害人，并以幫助拓展客戶可提成返利為由繼續(xù)讓被害人匯款，待收到大額資金后將被害人微信拉黑。

“該團(tuán)伙主要針對自控能力差、消費(fèi)不理性的人群，這些人難以從正規(guī)渠道獲得貸款，轉(zhuǎn)而求助于互聯(lián)網(wǎng)媒介上發(fā)布的無抵押放貸信息，容易被騙。”辦案民警說。

5月2日，安徽省公安廳刑警總隊組織力量，趕赴湖北省。在湖北警方的支持和配合下，專案民警確定了該團(tuán)伙位于荊門市區(qū)的兩處窩點(diǎn)，并明確了團(tuán)伙成員活動規(guī)律以及團(tuán)伙主要頭目的兩處暫住處所。

5月8日，專案組調(diào)集70多名警力，分4個抓捕組同時收網(wǎng)，抓獲正在作案的團(tuán)伙成員22名、團(tuán)伙頭目3名，繳獲作案電腦50臺、電話機(jī)40臺、手機(jī)53部、銀行卡105張等大量作案工具，破獲涉及安徽省及廣東、廣西、遼寧、吉林、湖南等十余省份電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件100多起，涉案總價值200多萬元。這一詐騙團(tuán)伙的董事層、教導(dǎo)組、財務(wù)組、客服組、制發(fā)發(fā)卡組主要骨干成員全部到案。

目前，此案全部作案成員已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，案件正在進(jìn)一步辦理中。