中國長城資產(chǎn) IC 資料圖

1月16日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露的罰單顯示，中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司上海市分公司因5項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被罰款340萬元。與此同時(shí)，兩名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。

具體來看，長城資產(chǎn)上海市分公司存在的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

1.違規(guī)提供遠(yuǎn)期收購承諾；

2.違規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)的非不良資產(chǎn)；

3.違規(guī)收購非金融機(jī)構(gòu)的正常資產(chǎn)；

4.非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；

5.收購非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)后，出讓方仍承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

可見的是，長城資產(chǎn)上海市分公司上述違法違規(guī)事實(shí)中多項(xiàng)涉及不良資產(chǎn)非潔凈出表或虛假出表，從而實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利。此前，監(jiān)管部門早已多次發(fā)文整治。

資產(chǎn)管理公司違規(guī)提供遠(yuǎn)期收購承諾，對(duì)于銀行而言，雖然當(dāng)期可實(shí)現(xiàn)不良出表，但由于遠(yuǎn)期收購承諾的存在，不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)并未能真正轉(zhuǎn)移。金融機(jī)構(gòu)出讓不良資產(chǎn)后仍承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，同樣沒有完成資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)完全轉(zhuǎn)移。

在落實(shí)“雙罰制”方面，時(shí)任長城資產(chǎn)上海市分公司原資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部副高級(jí)經(jīng)理藍(lán)玉成對(duì)該公司違規(guī)收購非金融機(jī)構(gòu)的正常資產(chǎn)、非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有責(zé)任，被警告，并處罰款5萬元。

時(shí)任長城資產(chǎn)上海市分公司原中間業(yè)務(wù)部（代理業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)人、原城鎮(zhèn)化金融業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、分公司專家楊青對(duì)該公司違規(guī)提供遠(yuǎn)期收購承諾、違規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)的非不良資產(chǎn)、違規(guī)收購非金融機(jī)構(gòu)的正常資產(chǎn)負(fù)有責(zé)任，被警告，并處罰款7萬元。