12月6日，國家外匯管理局公布了今年第六批、總計(jì)15個(gè)外匯違規(guī)案例。

相較以往，本次通報(bào)的外匯違規(guī)案例中，被處罰的個(gè)人比重增多，在7個(gè)個(gè)人外匯違規(guī)案例中，4人因非法買賣外匯被處罰，其中廣東籍楊某在2015年5月至2016年4月期間，通過地下錢莊多次非法購買美元，違規(guī)金額合計(jì)453.07萬元人民幣，構(gòu)成非法買賣外匯行為，處以罰款31.71萬元人民幣，是其中最大的一筆罰單；另有3人因分拆購匯收到國家外匯局的罰單，其中吉林籍隋某在2017年11月至2018年4月，為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用173名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1205.65萬加元，收到了外匯局300.9萬元人民幣的罰單。

而在銀行方面，三家股份制銀行和一家外資行收到罰單，其中，平安銀行廈門分行和光大銀行海口分行均因虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易案被外匯局罰款280萬元和80萬元，東亞銀行廣州分行則因違規(guī)辦理預(yù)付貨款被罰50萬，而民生銀行大連分行則因違規(guī)辦理內(nèi)保外貸，收到了四家銀行中最大的一筆罰單，2015年7月至2016年3月民生銀行大連分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，被處以罰沒款307.3萬元。

四家被通報(bào)的外匯違規(guī)企業(yè)，都是因?yàn)樘訁R被罰，其中，稷山縣康盛達(dá)蜜餞食品有限公司在2014年10月至2015年11月因貨物出口未收匯，被處以罰款208.59萬元人民幣。

值得一提的是，國家外匯局在通告中稱，被通報(bào)的企業(yè)和個(gè)人的處罰信息都將被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，上述收到罰單的7個(gè)個(gè)人還將被國家外匯局實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

案例1：平安銀行廈門分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2015年9月至2016年9月，平安銀行廈門分行憑企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款280萬元人民幣。

案例2：光大銀行海口分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2015年12月至2016年5月，光大銀行海口分行憑企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款80萬元人民幣。

案例3：東亞銀行廣州分行違規(guī)辦理預(yù)付貨款案

2016年2月至5月，東亞銀行廣州分行未盡審核職責(zé)，在企業(yè)進(jìn)口合同和貨物發(fā)票存在多處明顯不一致的情況下，違規(guī)辦理預(yù)付貨款付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款50萬元人民幣。

案例4：民生銀行大連分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2015年7月至2016年3月，民生銀行大連分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款307.3萬元人民幣。

案例5：稷山縣康盛達(dá)蜜餞食品有限公司逃匯案

2014年10月至2015年11月，稷山縣康盛達(dá)蜜餞食品有限公司貨物出口未收匯，金額合計(jì)466.47萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條、《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第十四條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款208.59萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例6：寧波明輝礦業(yè)有限公司逃匯案

2017年2月至3月，寧波明輝礦業(yè)有限公司使用無效單證，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯273.71萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款92.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例7：寧波詩頂進(jìn)出口有限公司逃匯案

2017年9月，寧波詩頂進(jìn)出口有限公司偽造海運(yùn)提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯388.1萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款127.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例8：江蘇五洋集團(tuán)有限公司逃匯案

2017年9月，江蘇五洋集團(tuán)有限公司構(gòu)造進(jìn)口合同，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯200.07萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條和《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第三條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款65.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例9：香港籍周某非法買賣外匯案

2014年8月至2016年8月，周某通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額折合1401.21萬元人民幣。

該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款140.12萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例10：廣東籍楊某非法買賣外匯案

2015年5月至2016年4月，楊某通過地下錢莊多次非法購買美元，違規(guī)金額合計(jì)453.07萬元人民幣。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款31.71萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例11：江蘇籍徐某非法買賣外匯案

2017年10月至2018年4月，徐某在澳門賭場通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額折合265.98萬元人民幣。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款32萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例12：遼寧籍馮某非法買賣外匯案

2017年12月至2018年5月，馮某在澳門賭場通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額折合1081.79萬元人民幣。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款130萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例13：上海籍周某分拆逃匯案

2015年1月至12月，周某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用21名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)104.96萬美元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款33萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例14：上海籍沈某分拆逃匯案

2016年1月至7月，沈某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)204萬加元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款51萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例15：吉林籍隋某分拆逃匯案

2017年11月至2018年4月，隋某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用173名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1205.65萬加元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款300.9萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。