28個(gè)團(tuán)伙、280余名被告人、非法獲利4000余萬(wàn)元，他們既是“高利貸中介”，也是買賣公民個(gè)人信息的“二道販子”。他們散布全國(guó)多地，以網(wǎng)絡(luò)為串聯(lián)、分工明確，形成一個(gè)通過騙取被害人個(gè)人信息、套路被害人貸款、從而賺取高額利潤(rùn)的產(chǎn)業(yè)鏈。

涉案犯罪團(tuán)伙被抓捕現(xiàn)場(chǎng)。均為上海浦東新區(qū)檢察院 供圖

6月18日，澎湃新聞（thepaper.cn）記者從上海市浦東新區(qū)人民檢察院（以下簡(jiǎn)稱“浦東新區(qū)檢察院”）獲悉，目前，經(jīng)該院提起公訴，這起侵犯公民個(gè)人信息系列團(tuán)伙案中的28個(gè)團(tuán)伙、280余名被告人均獲法院判決。

是“貸款中介”，也是轉(zhuǎn)手個(gè)人信息的“二道販子”

一條通過搜索手機(jī)號(hào)申請(qǐng)?zhí)砑游⑿诺南ⅲ_啟了被害人朱先生噩夢(mèng)般的經(jīng)歷：越貸越欠，越欠越貸?！暗降资钦l(shuí)把我的個(gè)人信息給了高利貸公司？”在朱先生等被害人心中，答案指向了一群自稱“網(wǎng)貸平臺(tái)客服”的人。

檢察官赴外地抓捕現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)取證。

2023年5月，浦東新區(qū)檢察院刑事檢察部門在辦理詐騙案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有“高利貸中介”團(tuán)伙在犯罪鏈中侵犯公民個(gè)人信息，第一時(shí)間提前介入引導(dǎo)偵查，并敏銳察覺到該案非法獲取公民個(gè)人信息行為可能存在侵害公共利益的情況，及時(shí)將線索移送該院公益檢察部門同步審查。

經(jīng)查，從事“高利貸中介”的犯罪團(tuán)伙雖然散布全國(guó)多地，但以網(wǎng)絡(luò)為串聯(lián)，各司其職、分工明確，形成了一個(gè)通過騙取被害人個(gè)人信息、套路被害人貸款從而賺取高額利潤(rùn)的產(chǎn)業(yè)鏈。其中，犯罪嫌疑人楊某杰團(tuán)伙共有34人，涉案金額達(dá)390余萬(wàn)元，是該系列案中人數(shù)最多、違法所得金額最大的團(tuán)伙。

楊某杰通過從他人處購(gòu)買或者利用網(wǎng)絡(luò)自行下載等方式，獲取了公民手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息，隨后組建工作室，招募業(yè)務(wù)員冒充各大正規(guī)網(wǎng)貸平臺(tái)客服，通過搜索手機(jī)號(hào)添加微信聯(lián)系客戶推薦貸款。針對(duì)有貸款需求的客戶，業(yè)務(wù)員要求其填寫個(gè)人信息表格，提供名字、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、家庭住址、芝麻分、社保公積金的月繳金額、名下房產(chǎn)、車子等更詳細(xì)的信息。

團(tuán)伙中的“甩單員”將騙取的有貸款意向的客戶詳細(xì)信息推送給“財(cái)務(wù)”，也就是所謂的借貸機(jī)構(gòu)，“財(cái)務(wù)”以約30%的砍頭周息（即借款10000元，到手只有7000元，借款周期為一周）向客戶發(fā)放貸款，團(tuán)伙中的老板、組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)員、甩單員則從借貸機(jī)構(gòu)處獲得分成，成為牟取不法利益的重要一環(huán)。經(jīng)審計(jì)，遍布全國(guó)多地的28個(gè)涉案團(tuán)伙非法獲利金額共計(jì)4000余萬(wàn)元。

刑事檢察與公益檢察融合，促成“賠償+罰款+判刑”

部分被害人反映，除了填寫的財(cái)產(chǎn)、征信信息表格，“財(cái)務(wù)”甚至還要求提供更詳細(xì)、更敏感的信息，比如家里小孩的名字。在貸款快到期時(shí)，會(huì)有其他借貸機(jī)構(gòu)脅迫引誘被害人繼續(xù)借貸，以拆東補(bǔ)西、貸新還舊的方式來還款，還有被害人在已經(jīng)還清貸款的情況下，仍接到電話、微信等騷擾，財(cái)產(chǎn)的損失和信息的泄露讓被害人不堪其擾。

“這些眾多不特定人的精準(zhǔn)、詳實(shí)信息一旦與其他特定信息結(jié)合，極易滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新的不法行為，潛在社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)性極大?！惫鏅z察官介紹，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》以及《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》相關(guān)規(guī)定，犯罪嫌疑人除了刑事責(zé)任，還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)消除危險(xiǎn)、賠禮道歉、賠償損失等民事侵權(quán)責(zé)任。為了讓犯罪嫌疑人清楚認(rèn)識(shí)到自身行為造成的社會(huì)危害，公益檢察部門與刑事檢察部門協(xié)同提審，共同釋法說理，促使被告人真誠(chéng)認(rèn)罪悔罪、退贓退賠。

面對(duì)這批涉案人員眾多、案件數(shù)量繁雜、犯罪手法隱秘的系列案，自2023年5月起，浦東新區(qū)檢察院刑事檢察部門與公益檢察部門同步起訴、共同出庭，以涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪對(duì)該案280余名犯罪嫌疑人提起公訴，截至目前，以社會(huì)公共利益受到損害為由對(duì)百余人提起刑事附帶民事公益訴訟，提出包括承擔(dān)公益損害賠償在內(nèi)的多項(xiàng)訴訟請(qǐng)求。

法院判決被告人暨刑事附帶民事公益訴訟被告楊某杰等人侵犯公民個(gè)人信息罪，處拘役3個(gè)月緩刑3個(gè)月至有期徒刑2年11個(gè)月不等，并處罰金人民幣6000元至350萬(wàn)元不等，判令其刪除保存在手機(jī)等電子存儲(chǔ)媒介涉案公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)，自愿支付公益損害賠償款人民幣3萬(wàn)余元至5萬(wàn)余元不等，并在國(guó)家級(jí)新聞媒體上對(duì)其侵犯公民個(gè)人信息的行為公開賠禮道歉。

本案被告之一發(fā)布在國(guó)家級(jí)新聞媒體的公開致歉信。

此外，目前本案涉及的“貸款中介”團(tuán)伙上游（即向被害人提供非法貸款的借貸機(jī)構(gòu)）部分犯罪嫌疑人已陸續(xù)到案，案件正在進(jìn)一步辦理中。