監(jiān)管警示券商員工自建客戶微信群內(nèi)無(wú)合規(guī)人員管控的風(fēng)險(xiǎn)。

8月1日，澎湃新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，在近日河北證監(jiān)局在下發(fā)的河北證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊2024年第2期 (總第6期)（下稱“《監(jiān)管通訊》”）中，對(duì)微信展業(yè)管控失效問題進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)警示。

《監(jiān)管通訊》表示，針對(duì)員工使用個(gè)人微信開展?fàn)I銷活動(dòng)，部分機(jī)構(gòu)未能實(shí)施有效合規(guī)管控，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為。具體而言，員工微信展業(yè)違規(guī)行為，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面。

一是無(wú)資質(zhì)人員通過個(gè)人微信提供服務(wù)。部分員工在未注冊(cè)登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場(chǎng)、證券品種走勢(shì)、投資證券可行性，向客戶發(fā)送個(gè)股分析、預(yù)測(cè)或建議等相關(guān)信息；部分無(wú)基金銷售資格的員工，向客戶宣傳、推介基金產(chǎn)品。

二是有員工通過客戶微信群違規(guī)展業(yè)。有員工自建客戶微信群，群內(nèi)無(wú)合規(guī)人員管控，有的投顧人員利用微信群發(fā)布誤導(dǎo)性陳述的信息，提供具體的投資建議、不提示潛在風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)業(yè)生態(tài)極不健康。

三是利用個(gè)人微信朋友圈違規(guī)營(yíng)銷。有的員工使用微信朋友圈宣傳私募基金等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高、投資偏好不匹配的產(chǎn)品。有的員工自行編輯發(fā)布銷售產(chǎn)品的推介信息，使用帶有收益有保障、本金無(wú)憂等具有保證收益內(nèi)涵的話術(shù)開展產(chǎn)品宣傳。

因此，《監(jiān)管通訊》要求，機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的統(tǒng)一管理，務(wù)必把牢對(duì)員工微信展業(yè)行為的合規(guī)管控，嚴(yán)格落實(shí)從業(yè)人員管理的各項(xiàng)規(guī)定要求，確保規(guī)范發(fā)展。

“首先，是要嚴(yán)格落實(shí)客戶營(yíng)銷留痕的管理機(jī)制，全面推廣使用具有統(tǒng)一留痕功能的辦公系統(tǒng)。員工使用個(gè)人微信開展投顧服務(wù)、基金宣傳等，必須嚴(yán)格執(zhí)行留痕管理要求，確保微信展業(yè)過程全流程、長(zhǎng)時(shí)效保存?！薄侗O(jiān)管通訊》指出。

《監(jiān)管通訊》進(jìn)一步指出，其次，是要切實(shí)承擔(dān)合規(guī)管控職責(zé)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)員工微信展業(yè)情況建立事前警示、事中監(jiān)控、事后糾錯(cuò)機(jī)制，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，及時(shí)應(yīng)對(duì)可能涉及的輿情事件。

“最后，是要加強(qiáng)對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為的教育引導(dǎo)，樹立合規(guī)的行業(yè)文化，提高合規(guī)展業(yè)意識(shí)，督促員工在營(yíng)銷活動(dòng)中，嚴(yán)格把控個(gè)人的言行，自覺提升個(gè)人專業(yè)能力和道德素養(yǎng)?！薄侗O(jiān)管通訊》要求。

此外，除了對(duì)微信展業(yè)管控失效問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示，河北證監(jiān)局還在《監(jiān)管通訊》中，警示了員工超越授權(quán)執(zhí)業(yè)問題、文件錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、質(zhì)量不高問題等風(fēng)險(xiǎn)。

《監(jiān)管通訊》表示，部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)淡薄，存在超越授權(quán)范圍展業(yè)的違規(guī)行為。例如，有證券公司總部取消了分公司“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”資格后，從業(yè)人員仍然從事客戶開發(fā)等證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，且長(zhǎng)期將客戶下掛在其他具備“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”資格的營(yíng)業(yè)部名下；個(gè)別證券公司允許分支機(jī)構(gòu)的員工超越證券法授權(quán)，從事代理催收債權(quán)等工作。

“以上情況，各機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，嚴(yán)格按照公司授權(quán)范圍經(jīng)營(yíng)，并通過增加合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控、強(qiáng)化檢查問責(zé)等方式，防范員工出現(xiàn)超授權(quán)執(zhí)業(yè)違規(guī)的情形。”《監(jiān)管通訊》稱。

針對(duì)文件錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、質(zhì)量不高等問題，河北證監(jiān)局在《監(jiān)管通訊》中重申，轄區(qū)各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格嚴(yán)肅對(duì)待各項(xiàng)文件報(bào)送工作。備案報(bào)告事項(xiàng)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行河北證監(jiān)局官網(wǎng)公示的報(bào)送要求，對(duì)于經(jīng)常性錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)，河北證監(jiān)局將下發(fā)核查問詢函，要求書面說明原因。對(duì)于敷衍應(yīng)對(duì)自查工作的，該機(jī)構(gòu)將列入后續(xù)的重點(diǎn)檢查范圍。