中華人民共和國(guó)最高人民法院

再 審 決 定 書

（2021）最高法刑申23號(hào)

吉林省輝南縣人民法院審理吉林省輝南縣人民檢察院指控被告人劉霞犯信用卡詐騙罪一案，于2017年12月29日以（2017）吉0523刑初190號(hào)刑事判決，認(rèn)定被告人劉霞犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

宣判后，劉霞提出上訴。吉林省通化市中級(jí)人民法院于2018年3月16日以（2018）吉05刑終29號(hào)刑事裁定，駁回上訴，維持原判。

上述裁判發(fā)生法律效力后，劉霞提出申訴。吉林省高級(jí)人民法院于2019年1月16日以（2018）吉刑申164號(hào)通知，駁回申訴。

劉霞丈夫呂偉遂向本院提出申訴，認(rèn)為中國(guó)銀行輝南縣支行給劉霞辦理10萬(wàn)元額度的涉案信用卡，是因?yàn)槠浞蚱薅斯餐?jīng)營(yíng)的公司在該行存在大額貸款業(yè)務(wù)關(guān)系，并有近千萬(wàn)的公司財(cái)產(chǎn)和專業(yè)擔(dān)保公司與夫妻二人個(gè)人為該貸款提供擔(dān)保；涉案透支款12萬(wàn)余元未能如期償還，系其夫妻二人共同經(jīng)營(yíng)的公司對(duì)外債權(quán)未能及時(shí)收回及經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難等客觀原因所致，且逾期后雙方一直在溝通協(xié)商還款事宜，并不存在原判所認(rèn)定的劉霞更換手機(jī)號(hào)碼未及時(shí)通知銀行和銀行找不到劉霞的情況；

原判決、裁定認(rèn)定劉霞構(gòu)罪與最高人民法院公布的指導(dǎo)性案例中有關(guān)透支款用于經(jīng)營(yíng)后因客觀原因?qū)е聼o(wú)法償還不構(gòu)成信用卡詐騙罪的指導(dǎo)意見不符，應(yīng)再審改判劉霞無(wú)罪。

本院經(jīng)審查，并經(jīng)刑事審判專業(yè)委員會(huì)討論認(rèn)為，“以非法占有為目的”是信用卡詐騙罪的主觀構(gòu)成要件，應(yīng)當(dāng)結(jié)合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡狀況、透支資金用途、透支后表現(xiàn)、未按規(guī)定還款原因等具體情節(jié)進(jìn)行綜合判斷，不能僅因持卡人“經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還”即直接認(rèn)定具有“以非法占有為目的”，進(jìn)而認(rèn)定犯罪。本院審查期間收集的證據(jù)對(duì)判斷劉霞透支行為是否“以非法占有為目的”存在一定影響，屬于可能影響定罪量刑的新的證據(jù)。申訴人的申訴符合《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百五十三條第一項(xiàng)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)重新審判情形。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百五十四條第二款的規(guī)定，決定如下：

指令吉林省高級(jí)人民法院另行組成合議庭對(duì)本案進(jìn)行再審。

來(lái)源：裁判文書網(wǎng)

責(zé)編：張適麒