近期，重慶市公安局江北區(qū)分局在重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)下，金融、網(wǎng)信等多部門周密配合下，通過4個(gè)月的縝密偵查、跨省追蹤，成功破獲一起涉案金額超7億元的企業(yè)集資詐騙案，該案涉及重慶、四川、云南等全國20余省，24名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)。2024月6月21日，重慶市高級(jí)人民法院對(duì)該案進(jìn)行了判決。

1、一次交易，牽出背后灰色利益鏈條

這天，江北區(qū)公安分局接到市民楊某報(bào)案，稱通過朋友介紹到一企業(yè)運(yùn)營管理公司辦理“解債”業(yè)務(wù)。楊某在向該公司繳納費(fèi)用后，對(duì)方卻一直沒有履行之前的承諾，楊某損失13萬余元。察覺異常的楊某感覺被騙，于是向江北警方報(bào)案。

經(jīng)過初步調(diào)查后，民警發(fā)現(xiàn)該公司注冊(cè)地址與實(shí)際經(jīng)營地址不符，且企業(yè)商業(yè)運(yùn)營模式十分異常，考慮到案情復(fù)雜，江北警方第一時(shí)間將情況上報(bào)市公安局經(jīng)偵總隊(duì)。隨即，經(jīng)偵總隊(duì)迅速組建一支由江北經(jīng)偵支隊(duì)牽頭的專案組。

在專案組的幾個(gè)月的不懈努力下，一條隱藏在老百姓背后，通過釋放高額返利誘餌，騙取客戶咨詢服務(wù)費(fèi)和履約保證金的灰色產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面。

“解”還是“套”？

2、隱藏在“解債”業(yè)務(wù)后面的非法集資行為

解債，俗稱債務(wù)化解，即化解債權(quán)人和債務(wù)人之間的債務(wù)，解除債權(quán)人和債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。解債的過程是不良資產(chǎn)處置的過程，正規(guī)的不良資產(chǎn)處置方式包括訴訟追償、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換、租賃等。經(jīng)過民警的深度研判，發(fā)現(xiàn)該公司并不是持牌的地方資產(chǎn)管理公司，而是打著“央企背景”“債事處置”“不良資產(chǎn)處置”“資產(chǎn)清算”“風(fēng)險(xiǎn)管理”提供解債服務(wù)旗號(hào)的公司。因?yàn)樵摲缸飯F(tuán)伙有一定反偵察意識(shí)，所以在公司注冊(cè)信息上并沒有留下有效信息，且幕后老板一般不在公司露面。

如何破局？專案組從利益鏈條端口找到了突破口。通過分析研判資金流向，專案組明確了主要犯罪嫌疑人劉某的身份并實(shí)施了抓捕。

據(jù)劉某供述，他糾集社會(huì)閑散人員商議并成立公司，由此開設(shè)“解債”業(yè)務(wù)，以化解債權(quán)債務(wù)為名收取咨詢服務(wù)費(fèi)和履約保證金，并承諾向客戶高額返利。而后陸續(xù)成立分公司，分別收取50％、30％、20％的履約保證金，按月息3-6％兌付現(xiàn)金，虛構(gòu)債務(wù)收益假象騙取客戶投資，其業(yè)務(wù)本質(zhì)就是投資返利的非法集資行為。

3、天網(wǎng)恢恢，24名犯罪嫌疑人被一網(wǎng)打盡

在明確了整個(gè)犯罪的組織架構(gòu)后，專案組又順藤摸瓜，將分布在各地的主要骨干成員也都緝拿歸案。該案犯罪嫌疑人因洗錢罪、集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑十三年至無期徒刑不等的刑事處罰。該案扣押、凍結(jié)的涉案款項(xiàng)將依法分別按照比例發(fā)還集資參與人，在案查封、扣押的涉案房產(chǎn)、車輛、物品等依法變價(jià)后分別按比例發(fā)還集資參與人。

“企業(yè)不是法外之地，對(duì)于那些游弋于法律邊緣的犯罪企業(yè)我們將重拳出擊，露頭就打，絕不姑息！”江北區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長陳智勇表示，該案是近年來江北區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪一次性打擊處理人數(shù)最多的案件。

下一步，江北區(qū)公安分局將進(jìn)一步強(qiáng)化職能使命，重點(diǎn)圍繞打擊非法集資、假幣、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪等與群眾生活密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪，多措并舉開展系列活動(dòng)并展開主動(dòng)偵查、靶向發(fā)力，持續(xù)加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的聯(lián)通聯(lián)動(dòng)，立體構(gòu)建起對(duì)非法集資等重點(diǎn)領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的“高壓網(wǎng)”，切實(shí)守護(hù)好百姓“錢袋子”。

警方提醒

各金融服務(wù)業(yè)公司要嚴(yán)格遵守國家金融管理法律法規(guī)，自覺抵制各種違規(guī)經(jīng)營行為，更不要觸碰法律底線。各投資人士不要輕信所謂“解債”“高額返利”等項(xiàng)目與業(yè)務(wù)，擦亮雙眼，時(shí)刻牢記“天上沒有掉下來的餡餅”。若發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或有關(guān)部門舉報(bào)。

來源：重慶金融安全衛(wèi)士

責(zé)編：張適麒