犯罪團伙創(chuàng)建以農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易為名的非法平臺，安排業(yè)務(wù)員與被害人“網(wǎng)戀”，并推薦被害人至平臺開戶投資，再通過后臺操控盤面行情，致被害人虧損。

這樣的犯罪侵財模式，讓200余名被害人共計損失2700余萬元。11月20日，澎湃新聞記者從上海市浦東新區(qū)人民檢察院（以下簡稱浦東新區(qū)檢察院）獲悉，近日，該院辦理了這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。

投入28萬，驚覺遭遇“殺豬盤”

2021年，高先生被一陌生女子加微信，在后來的聯(lián)系中，兩人聊天甚是投機。女孩常常發(fā)來自己的生活照片和自拍照，并對高先生噓寒問暖，二人感情逐漸升溫，通過網(wǎng)絡(luò)確定了戀愛關(guān)系。

“你做什么生意？一個月賺多少錢？”某天，女友以這樣的話題與高先生展開了對話。在得知高先生收入還不錯后，女友介紹道，自己在一家線上經(jīng)營農(nóng)副產(chǎn)品的公司上班，還與從事投資的閨蜜一起通過農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易來賺外快，收益可觀，如果高先生想一起投資，可以讓閨蜜和專業(yè)的投資老師帶單。高先生加上了女友閨蜜和投資老師的微信，在老師的指導(dǎo)下通過一款“某某現(xiàn)貨交易”APP進行交易。

按照投資老師給出的行情和操作指導(dǎo)，高先生一開始確實小賺幾筆，但隨著投資金額的加大，投資老師的行情分析變得不再準確，高先生漸漸虧損了不少。而女友卻安撫他，暫時虧損是正常的，這是因為投資金額還不夠大，要有魄力才能賺錢。為了不在女友跟前丟面子，高先生再次加大了投資，陸續(xù)在平臺投入了28萬余元，凈虧損6萬多元。此時高先生發(fā)現(xiàn)，投資老師、女友閨蜜以及女友都已失聯(lián)，投資平臺也無法操作，他這才驚覺遭遇了“殺豬盤”。

“我的女友”只是人設(shè)

高先生的網(wǎng)戀女友到底是誰？經(jīng)查，該騙局背后是以犯罪嫌疑人許某為首的犯罪團伙，由老板許某及其手下10余個部門組成，各部門設(shè)有部長、業(yè)務(wù)員、帶單老師、分析師、控盤手等。通過社交軟件在網(wǎng)絡(luò)搭訕被害人的正是其中的業(yè)務(wù)員，被害人高先生的“女友”只是犯罪團伙精心打造的“人設(shè)”之一。

許某使用三名女員工的形象打造“人設(shè)”，分配給各部門業(yè)務(wù)員用以開發(fā)客戶。業(yè)務(wù)員使用相同的人設(shè)、話術(shù)，以交友、網(wǎng)戀的名義與被害人交往，以高額收益為誘餌將被害人引流至“某某現(xiàn)貨交易”平臺開戶。為了取得被害人的信任，“人設(shè)”員工還會配合語音、視頻聊天，并經(jīng)常提供個人照片，增強“人設(shè)”的可信度，而“閨蜜”則由各部門的部長扮演。

犯罪嫌疑人：客戶虧了，我們才有提成

據(jù)多名犯罪嫌疑人交代：“員工主要賺取客戶交易的手續(xù)費和客戶虧損的提成?？蛻籼澚?，我們才有提成，客戶賺了，我們就要被扣工資?！痹谶@樣的規(guī)則下，業(yè)務(wù)員開發(fā)客戶后，帶單經(jīng)理、分析師等角色相繼粉墨登場，在針對被害人的圍獵中配合默契、環(huán)環(huán)相扣。

經(jīng)審查，涉案APP是一個以經(jīng)營農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易為名的非法平臺，表面上有漲有跌，實際上犯罪團伙可以通過后臺操控盤面行情。承辦檢察官梳理了犯罪分子的幾種手段：“首先是誘導(dǎo)客戶頻繁交易從而產(chǎn)生手續(xù)費；對于交易金額大的、不聽分析師指引的客戶，操盤手會根據(jù)客戶委托情況，操控盤面走反向行情，導(dǎo)致客戶損失；分析師前期帶單時往往會讓客戶小有盈利，從而累積客戶的信任度，后續(xù)直接反向帶單，導(dǎo)致客戶虧損；再則通過提供短暫的小點位行情，引導(dǎo)客戶大點位交易，或行情反向后仍誘導(dǎo)客戶繼續(xù)持倉擴大損失。”

經(jīng)審計，該案被害人達200余名，共計詐騙金額達人民幣2700余萬元。自2024年9月底，浦東新區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪陸續(xù)對犯罪嫌疑人許某以及該團伙中的部長、分析師等人提起公訴，法院已對部分案件開庭審理。浦東新區(qū)檢察院聯(lián)合公安機關(guān)、法院積極推進追贓挽損工作，案件正在進一步辦理中。