最高法院：職業(yè)經(jīng)理人代表公司對(duì)外提供擔(dān)保，為何被認(rèn)定擔(dān)保有效？

職業(yè)經(jīng)理人擁有公司的概括性授權(quán)，可以代表公司為利害關(guān)系方提供擔(dān)保

閱讀提示：保證合同糾紛一般涉及金額較大、案件量較多，審級(jí)比較高。經(jīng)檢索，截至目前，僅最高人民法院審理的保證合同糾紛數(shù)量達(dá)30萬(wàn)件。由于保證合同糾紛案件頻發(fā)，很多保證人在提供擔(dān)保時(shí)并不十分知曉其中的利害關(guān)系，最后才發(fā)現(xiàn)損失慘重。李營(yíng)營(yíng)律師團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期專(zhuān)注擔(dān)保合同糾紛的實(shí)務(wù)問(wèn)題，并形成系列研究成果陸續(xù)發(fā)布。我們?cè)谘芯繑?shù)萬(wàn)篇實(shí)務(wù)案例的基礎(chǔ)上形成了多份最高院裁判文章。我們希望通過(guò)這種研究成果的分享，使更多的人可以充分了解擔(dān)保知識(shí)、認(rèn)識(shí)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。本期，我們以最高人民法院處理的一起保證合同糾紛案件為例，與各位讀者分享最高人民法院審理類(lèi)似案件的思路。

裁判要旨：

職業(yè)經(jīng)理人擁有公司的概括性授權(quán)，在擔(dān)保文件符合形式要求、擔(dān)保代表人具有代表公司的權(quán)利外觀的情況下，可以代表公司為利害關(guān)系方提供擔(dān)保。沒(méi)有股東會(huì)決議，擔(dān)保依然有效。

案件簡(jiǎn)介：

1.2016年(具體日期不詳)，原告易德臻管理中心、美巖公司、劉某、崔某簽訂《委托貸款委托合同》，約定由易德臻管理中心委托恒豐銀行向美巖公司出借款項(xiàng)9600萬(wàn)元。

2.美巖公司、劉某、崔某、華大公司共同向易德臻管理中心出具了《保證承諾函》，約定了相關(guān)擔(dān)保責(zé)任。

3.后美巖公司未依約還款，原告易德臻管理中心向一審法院起訴判令美巖公司返還融資本金和利息約1億元，要求劉某、崔某清、華大公司對(duì)上述美巖公司應(yīng)承擔(dān)的全部款項(xiàng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

4.上海一中院一審、上海高院二審認(rèn)為，原告易德臻中心在案涉保證協(xié)議簽署時(shí)，根據(jù)當(dāng)時(shí)的工商資料，能夠認(rèn)定香港華大公司對(duì)劉宇的授權(quán)是一種概括授權(quán)，并且推斷劉宇有權(quán)對(duì)外代表香港華大公司，支持原告訴訟請(qǐng)求。

5.華大南通公司認(rèn)為劉某非公司法定代表人，無(wú)權(quán)代表公司對(duì)外擔(dān)保。原告要求華大南通公司提供擔(dān)保但并未獲得南通華大公司唯一股東華大香港公司確認(rèn)，其在相關(guān)擔(dān)保事項(xiàng)中未盡到必要的審查義務(wù)，不應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，向最高法院申請(qǐng)?jiān)賹彙?/p>

6.2023年5月28日，最高法院再審駁回華大南通公司申請(qǐng)。

（基于現(xiàn)有公開(kāi)渠道，暫未查詢(xún)到本案一審、二審文書(shū)）

案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)：

南通華大公司應(yīng)否對(duì)案涉?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任？

法院裁判觀點(diǎn)：

一、案涉《保證承諾函》及《確認(rèn)函》具備相應(yīng)的形式要件。

最高法院認(rèn)為，兩份文件均表明南通華大公司明確作出對(duì)案涉?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)連帶還款義務(wù)的意思表示，且加蓋南通華大公司印章。南通華大公司雖然對(duì)案涉相關(guān)文件上的公章真實(shí)性提出質(zhì)疑，但并未申請(qǐng)司法鑒定，其提供的證據(jù)亦不足以證明案涉相關(guān)文件上的公司印章系偽造。南通華大公司主張案涉文件是由易德臻中心單獨(dú)草擬后脅迫劉宇、崔宇清簽字，但并未提供證據(jù)予以證實(shí)。二審判決對(duì)于南通華大公司印章以及劉宇簽字的效力予以確認(rèn)，并無(wú)不當(dāng)。

二、劉宇系南通華大公司工商備案資料公示的香港華大公司的法定代表人，該事項(xiàng)直至南通華大公司宣告破產(chǎn)未予變更，依法應(yīng)具有公示公信效力。

最高法院認(rèn)為，雖然香港地區(qū)的法律沒(méi)有與內(nèi)地《公司法》中“法定代表人”直接對(duì)應(yīng)的概念，但該事項(xiàng)被明確記載于南通華大公司的章程之中并作為工商備案資料對(duì)外公示，易德臻中心有理由相信劉宇具有代表香港華大公司的權(quán)利外觀。

三、劉宇自南通華大公司成立起至2019年期間，多次代表香港華大公司簽署相關(guān)重要文件，文件類(lèi)型涉及人事任免、公司章程修訂、與政府部門(mén)簽訂合同等。

在南通華大公司的工商備案資料中，并沒(méi)有對(duì)劉宇代表南通華大公司對(duì)外作出民事法律行為進(jìn)行權(quán)利限制的文件，可以認(rèn)為香港華大公司對(duì)于劉宇的授權(quán)屬于概括性的授權(quán)。香港華大公司亦確認(rèn)，在劉宇不再具有該公司股東及董事身份后，仍然以職業(yè)經(jīng)理人身份留任南通華大公司的法定代表人。雖然劉宇在2016年11月7日以后不再擔(dān)任南通華大公司的法定代表人，但香港華大公司并未收回劉宇制作和持有的香港華大公司的通用授權(quán)印章，也未就劉宇不再擔(dān)任南通華大公司股東代表事宜向債權(quán)人或有關(guān)方面進(jìn)行通報(bào)。而且根據(jù)南通華大公司的工商備案資料顯示，2019年4月18日南通華大公司的《股東決定》等文件落款處加蓋香港華大公司的授權(quán)印章，后附有劉宇的簽名，證明劉宇直至2019年仍以南通華大公司股東代表的名義簽字，代表香港華大公司處理南通華大公司的事務(wù)。南通華大公司雖對(duì)2019年4月18日《股東決定》上劉宇簽字的真實(shí)性提出異議，但未申請(qǐng)司法鑒定，其提供的其他證據(jù)也不足以證明《股東決定》虛假，且南通華大公司已經(jīng)依據(jù)上述股東決定辦理了相關(guān)工商登記，依法應(yīng)具有公示公信效力。因此，二審判決認(rèn)為劉宇具有代表香港華大公司和南通華大公司的權(quán)利外觀，易德臻中心已盡到應(yīng)有的審查義務(wù)，并無(wú)不當(dāng)。此外，南通華大公司所提交的3904號(hào)視頻中截取的圖片并不足以證明易德臻中心明知?jiǎng)⒂顭o(wú)權(quán)代表香港華大公司。

四、債權(quán)人易德臻中心有理由相信南通華大公司與美巖公司具有一致的利害關(guān)系。

當(dāng)事人在案涉文件中確認(rèn)，南通華大公司與美巖公司系關(guān)聯(lián)公司，劉宇系兩公司的實(shí)際控制人。在2016年簽訂案涉框架協(xié)議時(shí)，劉宇時(shí)任南通華大公司的法定代表人。之后，美巖公司授權(quán)并委托南通華大公司與上海寶易渲投資中心(有限合伙)簽訂《咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議》，直接承擔(dān)了部分融資成本。易德臻中心相信南通華大公司可為美巖公司案涉?zhèn)鶆?wù)提供擔(dān)保，具有商業(yè)合理性。

此外，二審判決根據(jù)已查明事實(shí)，認(rèn)定南通華大公司是在知曉易德臻中心放棄行使案涉票據(jù)質(zhì)權(quán)的情況下，同意為案涉?zhèn)鶛?quán)提供擔(dān)保的，并不存在法律適用錯(cuò)誤。綜上所述，南通華大公司作出了對(duì)外擔(dān)保的意思表示，易德臻中心有理由相信劉宇能夠代表香港華大公司決定提供案涉擔(dān)保。二審判決認(rèn)定南通華大公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其簽署的相關(guān)協(xié)議承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，并無(wú)不當(dāng)。

綜上，最高人民法院認(rèn)為，南通華大公司的再審申請(qǐng)不符合《民事訴訟法》第二百零七條第六項(xiàng)規(guī)定的情形。裁定駁回南通華大公司的再審申請(qǐng)。

案例來(lái)源：

《華大某石化（南通）有限公司、上海某投資管理中心等借款合同、保證合同糾紛再審案》[案號(hào)：（2023)最高法民申251號(hào)]

實(shí)戰(zhàn)指南：

一、本案中最高人民法院的做法不具有代表性，裁判規(guī)則也不具有普遍指導(dǎo)意義。

根據(jù)現(xiàn)有公開(kāi)材料，本案中，擔(dān)保人華大南通公司在對(duì)外提供擔(dān)保時(shí)并沒(méi)有進(jìn)行股東會(huì)決議，代表華大南通公司在擔(dān)保協(xié)議上簽字的是劉某，但劉某并非華大南通公司的法定代表人，此前系華大南通公司唯一股東華大香港公司的代表人（工商備案中為“法定代表人”）本案也不存在可以免除公司股東會(huì)決議的法定情形。一審、二審和再審法院認(rèn)定華大南通公司需要承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的理由主要是通過(guò)綜合本案具體情況，論證劉某有代表華大南通公司簽字擔(dān)保的權(quán)利外觀，該擔(dān)?？梢泽w現(xiàn)華大南通公司的真實(shí)意思表示，卻沒(méi)有提及具體的法律依據(jù)。一直以來(lái)，對(duì)于公司對(duì)外提供擔(dān)保的有效審查一直都是采取嚴(yán)格的態(tài)度，除了幾種特定的例外情形，在缺少股東會(huì)決議的情況下，都認(rèn)定無(wú)效。本案中，最高法院的做法略顯異常，與通常在擔(dān)保合同糾紛中重點(diǎn)審查公司對(duì)外擔(dān)保的形式要求不同，該案采取了側(cè)面論證華大南通公司真實(shí)意思表示、間接支持的做法。

二、公司對(duì)外提供擔(dān)保必須經(jīng)過(guò)股東會(huì)決議，是法律的強(qiáng)制要求。

公司法第16條規(guī)定公司為他人提供擔(dān)保，必須經(jīng)過(guò)公司決議前置程序，其目的是強(qiáng)制限制公司的法定代表人對(duì)外提供擔(dān)保的權(quán)限，屬于強(qiáng)制性規(guī)定，原因是公司以公司資產(chǎn)對(duì)外提供擔(dān)保不是法定代表人或者其他人員能夠單獨(dú)決定的事項(xiàng)。而最高人民法院則認(rèn)為，正因如此，債權(quán)人接受公司對(duì)外提供擔(dān)保的時(shí)候，必須負(fù)有注意審查義務(wù)，必須審查該擔(dān)保是否是公司的真實(shí)意思表示，擔(dān)保行為有無(wú)授權(quán)來(lái)源。因此，在擔(dān)保合同糾紛案件中，有無(wú)股東會(huì)決議就成為雙方證明能否代表公司真實(shí)意思最直接的書(shū)面證據(jù)。在立法和司法層面上，均從公司作出決議作為切入點(diǎn)規(guī)制公司對(duì)外擔(dān)保行為，以確保公司擔(dān)保符合公司真實(shí)意思表示。

三、如果公司對(duì)外提供擔(dān)保是為了該公司自己的利益，訴訟中可能會(huì)被法院認(rèn)定為真實(shí)擔(dān)保、有效擔(dān)保。

目前，對(duì)于法定代表人或者能夠代表公司的其他人員，代表公司對(duì)外提供擔(dān)保是不是真實(shí)擔(dān)保、有效擔(dān)保、有權(quán)擔(dān)保，司法審查的角度、尺度不不統(tǒng)一。本案是最近一年內(nèi)最高法院審結(jié)的案子，一定程度上可以說(shuō)明我國(guó)司法實(shí)踐的不同做法，即如果代表?yè)?dān)保行為是公司真實(shí)意思表示，那么就屬于有效擔(dān)保，公司就應(yīng)該承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，無(wú)股東會(huì)決議并不會(huì)成為免責(zé)的“盾牌”。分析背后的原因，是由于實(shí)踐中很多擔(dān)保行為不規(guī)范，尤其是金融機(jī)構(gòu)受領(lǐng)公司擔(dān)保的情況下，存在不少?zèng)]有股東會(huì)決議的情況，如果僅僅因?yàn)闆](méi)有股東會(huì)決議就認(rèn)定不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，會(huì)擾亂交易秩序，因此，司法解釋就對(duì)幾種特定情況進(jìn)行了規(guī)定（九民會(huì)議紀(jì)要和民法典擔(dān)保制度司法解釋第八條規(guī)定），如擔(dān)保合同由單獨(dú)或共同持有三分之二表決權(quán)股東簽字同意。我們分析，本案中，最高法院之所以認(rèn)為華大南通公司的擔(dān)保有效，應(yīng)該就是參照該條例外規(guī)定，認(rèn)為華大香港公司參與擔(dān)保過(guò)程，劉某可以代表香港公司，同時(shí)在擔(dān)保文件上簽字，可以理解為該擔(dān)保合同由華大南通公司單獨(dú)或共同持有三分之二表決權(quán)股東簽字同意，因此有效。只是最高法院并沒(méi)有在再審文書(shū)中點(diǎn)破該點(diǎn)，或許不想引起不必要的麻煩和關(guān)注。