2023年6月，臨港新片區(qū)設(shè)立“上海金融租賃服務(wù)集成電路產(chǎn)業(yè)實(shí)驗(yàn)室”，支持交銀金租、招銀金租、浦銀金租在新片區(qū)設(shè)立SPV（特殊目的公司）試點(diǎn)開(kāi)展集成電路設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。

澎湃新聞（www.loaarchitects.com.cn）記者最新獲悉，截至2024年末，上述三家金租公司累計(jì)向上海超硅半導(dǎo)體等9家集成電路企業(yè)投放資金8.87億元。而隨著金辦發(fā)〔2024〕91號(hào)文的出臺(tái)，該創(chuàng)新試點(diǎn)也已推廣至全國(guó)。

“這是臨港新片區(qū)在融資租賃加集成電路設(shè)備方面，打造‘臨港經(jīng)驗(yàn)’的一次成功實(shí)踐?！迸R港新片區(qū)黨工委委員、管委會(huì)專(zhuān)職副主任趙義懷在7月17日表示。

值得關(guān)注的是，當(dāng)天臨港新片區(qū)正式發(fā)布了“金融租賃項(xiàng)目公司擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍試點(diǎn)”新政。此次試點(diǎn)將原金租項(xiàng)目公司租賃標(biāo)的物范圍放寬至新能源、動(dòng)力電池、智能制造、工業(yè)母機(jī)等四種設(shè)備，且業(yè)務(wù)主體放寬至全國(guó)范圍金租在臨港設(shè)立的SPV。

“臨港新片區(qū)融資租賃的發(fā)展跟實(shí)體經(jīng)濟(jì)、跟臨港自身的產(chǎn)業(yè)發(fā)展是高度契合的?！迸R港新片區(qū)管委會(huì)金貿(mào)處處長(zhǎng)殷軍對(duì)澎湃新聞（www.loaarchitects.com.cn）記者表示，2023年的創(chuàng)新試點(diǎn)聚焦在集成電路，也正是因?yàn)榧呻娐肥桥R港新片區(qū)的重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)。

“取得了很好的試點(diǎn)效果，也得到了國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的高度認(rèn)可，臨港新片區(qū)也是通過(guò)試點(diǎn)為全國(guó)自主創(chuàng)新提供了可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。”在此基礎(chǔ)上，臨港新片區(qū)提出深化金融租賃項(xiàng)目公司設(shè)備租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，試點(diǎn)工作方案于近期獲得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局同意。

金融服務(wù)“毛細(xì)血管”，融資租賃如何助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)？

“當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)格局深度調(diào)整，產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈加速重構(gòu)，在這樣一個(gè)大背景下，依托臨港新片區(qū)的政策優(yōu)勢(shì)，更好地發(fā)揮融資租賃兼具融資和融物的特色優(yōu)勢(shì)，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域創(chuàng)新發(fā)展，可以更好地助力新片區(qū)打造前沿產(chǎn)業(yè)集群，提升經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力，服務(wù)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)能走出去，增強(qiáng)臨港新片區(qū)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。”

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管司司長(zhǎng)劉學(xué)生在7月17日的上述新政發(fā)布儀式上表示，臨港新片區(qū)已成為我國(guó)金融租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)重要區(qū)域。

所謂的融資租賃，通常是指出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求，從第三方（設(shè)備、交通工具等供貨商）購(gòu)買(mǎi)承租人選定的租賃標(biāo)的物，同時(shí)，出租人與承租人簽訂租賃合同，將租賃標(biāo)的物出租給承租人，并向承租人收取一定租金的一種非銀行金融形式。融資租賃中租賃資產(chǎn)所有權(quán)與使用權(quán)分離、融資與融物相結(jié)合，具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

此前的2021年12月，原銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《金融租賃公司項(xiàng)目公司管理辦法》，對(duì)金融租賃公司設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃交易的租賃物規(guī)定為包括飛機(jī)（含發(fā)動(dòng)機(jī)）、船舶、集裝箱、海洋工程結(jié)構(gòu)物、工程機(jī)械、車(chē)輛以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他設(shè)備資產(chǎn)。2024年8月，金融租賃項(xiàng)目公司租賃物范圍擴(kuò)大，新增算力中心設(shè)備和集成電路產(chǎn)業(yè)設(shè)備。

中共上海市委金融委員會(huì)辦公室副主任葛平在儀式上強(qiáng)調(diào)，融資租賃作為金融服務(wù)的“毛細(xì)血管”，是上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。截至2024年末，上海共有金融租賃公司7家，融資租賃公司1147家，資產(chǎn)總規(guī)模超過(guò)3萬(wàn)億，占全國(guó)的比重達(dá)到40%左右?！吧虾Ｒ呀?jīng)成為我國(guó)融資租賃總部的集聚地，在綠色租賃、科技租賃等方面處于全國(guó)的領(lǐng)先地位?！?/p>

同樣，截至2024年年底，注冊(cè)在臨港新片區(qū)的融資租賃公司有42家，資產(chǎn)總額超過(guò)500億元；注冊(cè)的項(xiàng)目公司有180家，資產(chǎn)總額超過(guò)360億元?！芭R港新片區(qū)作為上海融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新的試驗(yàn)地和排頭兵，一直走在全國(guó)和全市的前列?！备鹌奖硎尽?/p>

趙義懷尤其指出，新質(zhì)生產(chǎn)力已成為臨港新片區(qū)經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)的主力軍，而新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的背后，金融助推器催化劑的作用凸顯。“融資租賃作為最貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)、聚焦產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈的新興金融力量，已成為臨港新片區(qū)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要拼圖?！?/p>

“這實(shí)際上是最貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)的一種金融業(yè)態(tài)。”殷軍同樣強(qiáng)調(diào)。其同時(shí)提及，臨港新片區(qū)還將融資租賃納入了融資貼息支持范圍，對(duì)符合條件的承租人給予貼息支持，“更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，可以讓企業(yè)以比較低成本的方式達(dá)到生產(chǎn)，解決融資需求?！?/p>

制度創(chuàng)新試驗(yàn)地，臨港新片區(qū)金租SPV再次擴(kuò)容

最新發(fā)布的“臨港新片區(qū)金融租賃項(xiàng)目公司擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍試點(diǎn)”新政顯示，試點(diǎn)將原金租項(xiàng)目公司租賃標(biāo)的物范圍繼續(xù)放寬至新能源、動(dòng)力電池、智能制造、工業(yè)母機(jī)等四種設(shè)備，且業(yè)務(wù)主體放寬至全國(guó)范圍金租在臨港設(shè)立的SPV。

上海金融監(jiān)管局局長(zhǎng)綦相在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了此次試點(diǎn)意義的相關(guān)解讀。綦相指出，今年6月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局與上海市政府聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)行動(dòng)方案》，本次試點(diǎn)是聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和對(duì)外開(kāi)放等領(lǐng)域組織實(shí)施金融創(chuàng)新試點(diǎn)舉措，在融資租賃領(lǐng)域的細(xì)化落實(shí)措施是推進(jìn)政策落地的具體行動(dòng)。

另外，綦相指出，支持金融租賃公司在臨港新片區(qū)開(kāi)展項(xiàng)目公司擴(kuò)圍試點(diǎn)，有助于更好發(fā)揮臨港金融改革開(kāi)放創(chuàng)新試驗(yàn)田和壓力測(cè)試區(qū)的作用?！盀樵谧再Q(mào)區(qū)高質(zhì)量開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，樹(shù)立了新模式新范本，同時(shí)符合新片區(qū)前沿產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求?！?/p>

綦相最后談及一點(diǎn)，新能源產(chǎn)業(yè)設(shè)備、動(dòng)力電池、智能制造、工業(yè)母機(jī)，是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)設(shè)備的代表，也是金融租賃公司做好綠色金融、科技金融的重要著力點(diǎn)?！敖鹑谧赓U公司兼具融資和融物的特性，新能源、智能制造等產(chǎn)業(yè)資本投入大、投資周期長(zhǎng)、設(shè)備單價(jià)高，金融租賃與之有更好的供求適配度?！?/p>

此次大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，臨港新片區(qū)“全面深化融資租賃創(chuàng)新發(fā)展試驗(yàn)區(qū)”正式揭牌。交銀金租、農(nóng)銀金租、招銀金租、太平石化金租、浦銀金租、長(zhǎng)江金租6家金租公司作為首批試點(diǎn)企業(yè)正式簽約。

交通銀行首席專(zhuān)家、交銀金租黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)徐斌對(duì)澎湃新聞（www.loaarchitects.com.cn）等媒體表示，就此次擴(kuò)圍的四種設(shè)備，交銀金租目前在新能源設(shè)備、動(dòng)力電池方面都已有了成熟的案例和客戶(hù)，即將落地。

在此次會(huì)上發(fā)布的臨港新片區(qū)融資租賃業(yè)務(wù)六大創(chuàng)新典型案例中，交銀金租就占到兩項(xiàng)。一是通過(guò)SPV為新加坡算力運(yùn)營(yíng)企業(yè)提供算力設(shè)備跨境融資租賃支持，該項(xiàng)目為行業(yè)首單自貿(mào)區(qū)SPV算力設(shè)備跨境租賃業(yè)務(wù)；二是在臨港新片區(qū)設(shè)立“上海金融租賃服務(wù)集成電路產(chǎn)業(yè)實(shí)驗(yàn)室”的機(jī)制創(chuàng)新下，成功落地行業(yè)首單自貿(mào)區(qū)SPV集成電路設(shè)備直租業(yè)務(wù)。

交銀金租在7月17日也正式宣布，在臨港新片區(qū)成功落地全國(guó)首單采用SPV架構(gòu)的戶(hù)用分布式光伏經(jīng)營(yíng)租賃項(xiàng)目。該項(xiàng)目承租方為T(mén)CL實(shí)業(yè)旗下子公司，租賃物為戶(hù)用光伏電站設(shè)備。

殷軍將此次試點(diǎn)擴(kuò)圍視作此前政策的2.0版本，其總結(jié)突破主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面。第一是設(shè)備范圍進(jìn)一步突破，并且一次性拓展了4個(gè)租賃標(biāo)的物，“包括新能源設(shè)備、動(dòng)力電池、工業(yè)母機(jī)以及智能制造，這與臨港新片區(qū)的前沿產(chǎn)業(yè)、發(fā)展的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)是高度契合的。”

第二大突破點(diǎn)則是業(yè)務(wù)主體放寬?！叭珖?guó)范圍內(nèi)的金融租賃公司，只要通過(guò)在臨港新片區(qū)設(shè)立SPV項(xiàng)目公司，就可以參與享受到政策紅利?！币筌娡瑫r(shí)強(qiáng)調(diào)，“不只是服務(wù)臨港新片區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，它可以服務(wù)全國(guó)范圍產(chǎn)業(yè)的需要，甚至可以利用臨港新片區(qū)在跨境金融、離岸金融方面的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)開(kāi)展離岸租賃業(yè)務(wù)、跨境租賃業(yè)務(wù)服務(wù)到海外‘一帶一路’項(xiàng)目中?！?/p>