近日，由《上海證券報(bào)》和中歐基金共同主辦的“金融教育宣傳周-基金行業(yè)在行動(dòng)”活動(dòng)在中國證券博物館禮查廳舉行?；顒?dòng)上，中歐基金正式發(fā)布《服務(wù)公約》，提出四大服務(wù)準(zhǔn)則——常走動(dòng)、常分享、常溝通、常創(chuàng)新，旨在積極響應(yīng)“堅(jiān)持以投資者為本”的監(jiān)管號召，倡導(dǎo)長期且專業(yè)的投資者服務(wù)，真正提升投資者獲得感，以優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)推動(dòng)行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展。

客戶為先以長期服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值

近年來，證監(jiān)會(huì)提出《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，同時(shí)大力推動(dòng)公募基金費(fèi)率改革，多管齊下推動(dòng)行業(yè)從“重規(guī)模、輕服務(wù)”向“堅(jiān)持以客戶為中心，聚焦提升投資者長期回報(bào)”轉(zhuǎn)型。

“這一監(jiān)管導(dǎo)向清晰而明確。”上海證券報(bào)社黨委常委、總編輯譚飛在致辭中表示，公募基金行業(yè)的未來，必須建立在投資者信任的基礎(chǔ)之上，而信任的核心，源于實(shí)實(shí)在在的獲得感。

譚飛指出，金融機(jī)構(gòu)可從以下三方面著手：一是踐行“客戶利益至上”的初心，通過優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、完善費(fèi)率結(jié)構(gòu)等舉措，讓利于投資者。二是強(qiáng)化專業(yè)賦能與陪伴服務(wù)，提供有溫度的投教內(nèi)容和服務(wù)，陪伴投資者穿越市場周期。三是構(gòu)建透明、誠信的溝通機(jī)制，保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)，夯實(shí)信任的基石。

作為高質(zhì)量服務(wù)的行業(yè)先行倡導(dǎo)者，中歐基金自成立以來，始終秉持著“以投資者為本”的初心，堅(jiān)持“客戶為先”的企業(yè)價(jià)值觀，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、服務(wù)客戶需要，至今累計(jì)服務(wù)投資者近9000萬人?！敖裉?，中歐基金發(fā)布《服務(wù)公約》，我們希望借此次機(jī)會(huì)鄭重承諾，用長期主義陪伴客戶，更好地提升投資者獲得感?！敝袣W基金常務(wù)副總經(jīng)理許欣說。

他進(jìn)一步表示，“客戶為先”是中歐基金企業(yè)價(jià)值觀的第一條，旨在真正為客戶創(chuàng)造價(jià)值，這包含了兩層內(nèi)涵——一是理性價(jià)值，公募基金作為資管產(chǎn)品的制造商，應(yīng)為客戶提供基礎(chǔ)的功能價(jià)值，即打造長期績優(yōu)產(chǎn)品；二是感性價(jià)值，即為客戶帶來良好的持有體驗(yàn)和心理滿足，這就需要充分發(fā)揮客戶服務(wù)的作用。整體來看，好的持有體驗(yàn)可以有效減少非理性投資行為，從而提升賬戶收益，增加理性價(jià)值，形成相輔相成的良性循環(huán)。

四大準(zhǔn)則，打造客戶服務(wù)新范式

好的服務(wù)是構(gòu)建信任的橋梁。中歐基金《服務(wù)公約》從四大準(zhǔn)則入手，旨在全面提升服務(wù)質(zhì)量。一是常走動(dòng)，與投資者線下多見面。自2006年公司成立以來，中歐基金累計(jì)舉辦超過3000場線下交流活動(dòng)，以更有溫度的方式，零距離了解并解答投資者的真實(shí)需求和困惑。同時(shí)，中歐基金打造了服務(wù)IP“牛歐歐”，不僅在線上平臺陪伴了超250萬用戶，更走進(jìn)線下活動(dòng)，與來自全國各地的上千名客戶共度美好時(shí)光。

二是常分享，陪投資者看市場變化。投資者良好的投資體驗(yàn)不僅來源于基金公司的專業(yè)投資能力，更需要市場波動(dòng)時(shí)的陪伴與服務(wù)。中歐基金通過文字、視頻、音頻等多種形式，提供專業(yè)、多元、有溫度的陪伴。例如，累計(jì)撰寫450萬字市場觀點(diǎn)、策略周報(bào)等；各類視頻欄目總播放量達(dá)26億次；播客平臺用戶收聽時(shí)長超過4000萬分鐘。

三是常溝通，有AI更有人情味地服務(wù)投資者。從2007年收到第一封客戶來信以來，中歐基金已為超46萬客戶提供了專屬的一對一服務(wù)，2021年AI智能客服的加入，讓客戶回應(yīng)更加及時(shí)。從郵件、電話到互聯(lián)網(wǎng)、人工智能，溝通媒介在變，但服務(wù)的溫度不變。

四是常創(chuàng)新，以投資者為中心創(chuàng)新產(chǎn)品。創(chuàng)新不流于表面，而是要從投資者角度出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新。2013年，作為行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新的引領(lǐng)者，中歐基金推出了行業(yè)首只支點(diǎn)式對稱浮動(dòng)管理費(fèi)基金，并積極參與了此后歷次浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品創(chuàng)新試點(diǎn)和首批養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行，滿足不同階段、不同市場環(huán)境下的投資者需要。

專業(yè)加持好產(chǎn)品好服務(wù)共鑄獲得感

踐行長期服務(wù)承諾，離不開專業(yè)的資產(chǎn)配置。此次發(fā)布會(huì)上，中歐基金多資產(chǎn)及解決方案部基金經(jīng)理張學(xué)明分享了團(tuán)隊(duì)如何從投資者需求出發(fā)，工業(yè)化打造多策略產(chǎn)品。在他看來，投資者的核心需求不僅是賺錢，更要買得放心，也就是需要定位清晰、風(fēng)格穩(wěn)定、收益來源可復(fù)制的投資工具。

為解決這一痛點(diǎn)，中歐基金提出以工業(yè)化、透明化方式打造Smartbeta多策略產(chǎn)品，將景氣、價(jià)值、質(zhì)量、紅利等不同風(fēng)格標(biāo)準(zhǔn)化，希望為投資者提供定位更清晰、風(fēng)格更穩(wěn)定、收益來源可復(fù)制的工具化產(chǎn)品。不僅如此，多資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)還通過周報(bào)、月報(bào)、專欄等方式持續(xù)與客戶保持溝通，傳遞信息分享洞察。不僅做到了《服務(wù)公約》倡導(dǎo)的從投資者出發(fā)的產(chǎn)品“常創(chuàng)新”，更是在市場波動(dòng)中始終與投資者“常分享”。

在本次活動(dòng)的圓桌論壇環(huán)節(jié)，中歐財(cái)富主播歐貝貝、財(cái)經(jīng)博主揭幕者、持有人代表大川共同暢談投資體驗(yàn)與服務(wù)感受。談及買基金如何“選得準(zhǔn)”、“拿得住”，關(guān)鍵還是公募基金與投資者在產(chǎn)品售前、中、后的持續(xù)溝通和長期陪伴。

不棄微末，久久為功。一直以來，中歐基金始終秉承“用長期業(yè)績說話”的理念——服務(wù)也是一樣，要經(jīng)得起時(shí)間的檢驗(yàn)。中歐基金希望以《服務(wù)公約》為契機(jī)，將投資者長期利益融入服務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，用長期主義精神來打磨服務(wù)品質(zhì)，努力提升投資者獲得感，最終為客戶、為社會(huì)創(chuàng)造長期價(jià)值。

服務(wù)客戶數(shù)據(jù)來源：該數(shù)據(jù)為投資者數(shù)據(jù)，公司服務(wù)客戶數(shù)是指自公司成立至2025年9月12日期間，曾經(jīng)持有過或者仍然持有我公司各類產(chǎn)品的投資者，如果一位客戶使用了多張不同類型的有效證件成功開戶，系統(tǒng)將視其為多個(gè)獨(dú)立的客戶。截止日期：2025/9/12。

視頻、圖文等數(shù)據(jù)來源：中歐基金統(tǒng)計(jì)，截止日期：2025/8/31。

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