一樁震驚全球的加密貨幣犯罪案件近日在英國(guó)倫敦南華克皇家法院（Southwark Crown Court）迎來(lái)了重大突破。一名中國(guó)籍女子錢志敏（Qian Zhimin），同時(shí)使用化名張亞迪（Yadi Zhang），在庭審的第一天就承認(rèn)了其在英國(guó)洗錢的罪行。這起案件不僅牽涉到一樁在中國(guó)發(fā)生、受害者約13萬(wàn)人的巨額投資詐騙案，更引出了英國(guó)歷史上乃至全球范圍內(nèi)最大規(guī)模之一的加密貨幣扣押行動(dòng)——超過(guò)6.1萬(wàn)枚比特幣，按當(dāng)前市價(jià)計(jì)算，總值近70億美元。

隨著錢志敏的認(rèn)罪，這起歷時(shí)七年的跨國(guó)追捕與調(diào)查終于接近尾聲。然而，一個(gè)價(jià)值連城的懸念也隨之浮出水面：這筆巨額的比特幣財(cái)富，最終將流向何方？是返還給遠(yuǎn)在中國(guó)的受害者，還是將被英國(guó)政府收歸國(guó)有？

精心策劃的百億騙局

這起驚天大案的源頭要追溯到2014年至2017年。當(dāng)時(shí)，錢志敏在中國(guó)通過(guò)一家名為“天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司”的企業(yè)，精心策劃了一場(chǎng)大規(guī)模的投資騙局。她向超過(guò)12.8萬(wàn)名中國(guó)投資者販?zhǔn)鄹呤找妗巴顿Y理財(cái)”產(chǎn)品，承諾100%至300%的回報(bào)。在短短三年間，她通過(guò)“以后金還前金”的手法，累計(jì)非法集資430億元人民幣。

隨著騙局的雪球越滾越大，錢志敏預(yù)感到了崩盤的風(fēng)險(xiǎn)。她利用了比特幣的匿名性和跨境轉(zhuǎn)移的便利性，將詐騙所得的巨額非法資金悄悄兌換成比特幣。2017年，在中國(guó)加強(qiáng)對(duì)加密貨幣的打擊力度后，她的公司應(yīng)聲倒閉，而錢志敏本人則帶著這筆天文數(shù)字的比特幣財(cái)富，人間蒸發(fā)。

她的下一站，是英國(guó)倫敦。2018年，錢志敏使用偽造的身份文件進(jìn)入英國(guó)，企圖將這批“黑錢”徹底洗白。

抵達(dá)倫敦后，錢志敏開始了一系列高調(diào)的洗錢活動(dòng)。她找到了一位名為溫簡(jiǎn)（Jian Wen）的華裔女子作為幫兇。溫簡(jiǎn)原本只是在倫敦一家中餐館打工，卻在結(jié)識(shí)錢志敏后，生活發(fā)生了翻天覆地的變化，從普通工薪階層一躍成為出入奢華場(chǎng)所、購(gòu)買豪宅的“富婆”。

她們的計(jì)劃是通過(guò)購(gòu)買高端房地產(chǎn)和珠寶等奢侈品，將手中的比特幣轉(zhuǎn)換成看似合法的資產(chǎn)。然而，如此大規(guī)模且來(lái)源不明的財(cái)富流動(dòng)，很快引起了英國(guó)警方的注意。倫敦警察廳（Metropolitan Police）的經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查組隨即展開了一場(chǎng)被形容為“艱苦卓絕”的跨國(guó)調(diào)查。

由于案件涉及復(fù)雜的加密貨幣追蹤、跨國(guó)資金流動(dòng)以及多重偽造身份，調(diào)查過(guò)程極其困難。警方耗費(fèi)數(shù)年時(shí)間，在多個(gè)司法管轄區(qū)搜集證據(jù)，最終成功鎖定了錢志敏和溫簡(jiǎn)。在2018年至2021年間，警方采取行動(dòng)，成功查獲并扣押了錢志敏控制的電子錢包，里面存放著超過(guò)6.1萬(wàn)枚比特幣。

她的同伙溫簡(jiǎn)已于去年因洗錢罪被判處六年以上的監(jiān)禁。而主犯錢志敏，在面對(duì)如山鐵證后，最終選擇在法庭上承認(rèn)了其持有和轉(zhuǎn)移犯罪財(cái)產(chǎn)的罪名。不過(guò)，錢志敏否認(rèn)存在欺詐行為，并堅(jiān)稱其持有的比特幣是合法投資。由于缺乏英中引渡條約，且沒有英國(guó)實(shí)體直接參與，潛在的欺詐指控變得更加復(fù)雜。

目前，錢志敏已被拘留，等待宣判。庭審預(yù)計(jì)持續(xù)12周，將在圣誕節(jié)前結(jié)束，中國(guó)警方將在本案審理期間親自出庭作證。幾名受害人將通過(guò)視頻連線在天津一家法院遠(yuǎn)程出庭作證。

棘手的國(guó)際難題

錢志敏的認(rèn)罪，讓案件的刑事部分塵埃落定，但民事部分的挑戰(zhàn)才剛剛開始。這筆價(jià)值近70億美元的比特幣，其所有權(quán)歸屬成為了各方關(guān)注的焦點(diǎn)。

受害者能否追回?fù)p失？從法理上講，這筆資金來(lái)源于中國(guó)的超12.8萬(wàn)名受害者，理應(yīng)返還。然而，現(xiàn)實(shí)操作卻困難重重。首先，由于中英之間缺乏引渡條約，案件的協(xié)調(diào)本就復(fù)雜。其次，法律專家指出，中國(guó)的投資者要向英國(guó)法院證明他們對(duì)這筆比特幣擁有合法的專有權(quán)利，將面臨“相當(dāng)大的挑戰(zhàn)”。這需要大量的證據(jù)和復(fù)雜的法律程序，對(duì)于普通受害者而言，門檻極高。

英國(guó)政府會(huì)“沒收”這筆財(cái)富嗎？這起案件的另一個(gè)巨大看點(diǎn)，在于它可能對(duì)英國(guó)的國(guó)家財(cái)政產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。此次繳獲的6.1萬(wàn)枚比特幣，其數(shù)量幾乎相當(dāng)于英國(guó)政府此前已持有的比特幣總量，意味著英國(guó)的“比特幣國(guó)庫(kù)”可能因此翻倍。

有分析指出，與美國(guó)通常將被扣押資產(chǎn)返還給受害者的做法不同，英國(guó)在此案中可能會(huì)有不同的考量。鑒于受害者均在中國(guó)，而中國(guó)對(duì)加密貨幣持嚴(yán)格限制態(tài)度，英國(guó)政府或許沒有強(qiáng)烈的法律或政治義務(wù)將這筆資金返還。

這一可能性甚至引發(fā)了關(guān)于建立“英國(guó)比特幣儲(chǔ)備”的討論。英國(guó)政治人物奈杰爾·法拉奇（Nigel Farage）等曾提出過(guò)類似想法，以增強(qiáng)國(guó)家的金融實(shí)力。錢志敏案的這筆意外之財(cái)，無(wú)疑為這種設(shè)想提供了一個(gè)極具誘惑力的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。如果英國(guó)政府最終決定將這筆比特幣收歸國(guó)有，將是其有史以來(lái)最大的一筆“橫財(cái)”。

加密犯罪的警鐘

這起涉及430億元人民幣和6.1萬(wàn)枚比特幣的錢志敏案是加密貨幣歷史上一個(gè)里程碑式的案件。它清晰地展示了比特幣等數(shù)字資產(chǎn)如何被用于進(jìn)行大規(guī)模的跨國(guó)犯罪和洗錢活動(dòng)，同時(shí)也彰顯了國(guó)際執(zhí)法合作在打擊此類犯罪中的決定性作用。倫敦警察廳與皇家檢察署（CPS）通過(guò)多年的不懈努力，最終將罪犯繩之以法，為全球的加密犯罪打擊行動(dòng)樹立了標(biāo)桿。

然而，當(dāng)法庭的槌聲落下，一個(gè)更大的問號(hào)留給了世界。這70億美元的比特幣，是會(huì)歷經(jīng)萬(wàn)難回到心急如焚的中國(guó)受害者手中，還是會(huì)成為大英帝國(guó)數(shù)字時(shí)代的“皇家儲(chǔ)備”？這個(gè)懸念的最終答案，不僅將決定約13萬(wàn)個(gè)家庭的命運(yùn)，也可能在國(guó)際法、國(guó)家資產(chǎn)管理和加密貨幣監(jiān)管的歷史上，寫下濃墨重彩的一筆。