銀行員工因違法放貸5600萬元被判刑，作為雇主的銀行主動(dòng)向法院求情而使其免于刑事處罰。

2月24日，中國裁判文書網(wǎng)的一份判決書顯示，因違法放貸5600萬元，鞍山銀行兩名信貸員均被以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑一年半，緩刑二年，并處罰金1萬元。兩名信貸員不服上訴。

二審期間，鞍山銀行向法院主動(dòng)出具《情況說明》。鞍山銀行表示，信貸員處于貸款過程中的最底層，決策作用有限；信貸人員因支持本地企業(yè)被判決，勢(shì)必在全體信貸人員中產(chǎn)生不良的影響。最終，法院改判為：兩名信貸員犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。

因違法放貸5600萬獲刑一年半，緩刑兩年

涉違法放貸兩名信貸員何某、李某，均為1977年出生，系鞍山銀行鐵東支行員工。

2006年，鞍山市鑫潤經(jīng)貿(mào)有限公司、鞍山市萬亞實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、鞍山市合力宏達(dá)經(jīng)貿(mào)有限公司的實(shí)際經(jīng)營者劉某在鞍山銀行鐵東支行貸款，延續(xù)至今，現(xiàn)有效貸款六筆共計(jì)5600萬元人民幣。

在申請(qǐng)上述六筆貸款時(shí)，劉某向鞍山商業(yè)銀行鐵東支行提供了虛假的審計(jì)報(bào)告及虛假的購銷合同，并在取得上述六筆貸款后改變貸款用途。自2006年以來，被告人何某、李某先后為上述六筆信貸業(yè)務(wù)的信貸員。

上述貸款到期后，劉某未償還貸款。后由鞍山市萬亞實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司承接債務(wù)，鞍山銀行鐵東支行將其中4300萬貸款重新轉(zhuǎn)貸。鞍山市鑫潤經(jīng)貿(mào)有限公司的1300萬元沒有轉(zhuǎn)貸。

2015年5月20日，鞍山銀行將鞍山市鑫潤經(jīng)貿(mào)有限公司和鞍山市眾大商硂有限公司起訴到鞍山市鐵東區(qū)人民法院。鞍山市鐵東區(qū)人民法院2015年8月31日立案。

鐵東區(qū)人民法院判決一審判決，被告人何某、李某犯違法發(fā)放貸款罪，因當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，且系初犯，從輕處罰。二人分別判處有期徒刑一年半，緩刑二年，并處罰金1萬元。

銀行主動(dòng)說情：信貸員決策作用有限

宣判后，何某、李某兩人均提出上訴。

二審審理期間，鞍山銀行出具《情況說明》指出：本行信貸人員沒有鑒別《審計(jì)報(bào)告》真假的能力。截至2018年末貸款無逾期、無欠息，沒有造成不良社會(huì)影響。

鞍山銀行表示，何某、李某在違法發(fā)放貸款中的地位、作用有限，貸款審批流程涉及總?cè)藬?shù)28人左右，信貸員處于貸款過程中的最底層，決策作用有限。國家鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)向中小企業(yè)提供融資，國務(wù)院、銀保監(jiān)會(huì)均提出了盡職免責(zé)的相關(guān)政策；鞍山銀行作為鞍山地區(qū)存貸款規(guī)模最大的銀行，服務(wù)鞍山小微企業(yè)近萬家，信貸人員因支持本地企業(yè)被判決，勢(shì)必在全體信貸人員中產(chǎn)生不良的影響，影響支持中小企業(yè)的積極性。綜上，鞍山銀行請(qǐng)求二審法院依法改判對(duì)何某、李某免予刑事處罰。

這份《情況說明》的部分內(nèi)容最終獲得法院認(rèn)可。

鞍山市中級(jí)人民法院二審指出，上訴人何某、李某身為銀行工作人員，在履職過程種對(duì)貸款企業(yè)提供的信貸業(yè)務(wù)資料審查不嚴(yán)、違反法律法規(guī)及信貸制度等規(guī)定，向涉案企業(yè)發(fā)放貸款、數(shù)額巨大，其行為侵犯了國家金融管理制度，均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。鑒于上訴人何某、李某主動(dòng)投案，且被害單位未造成實(shí)際損失，及何某、李某在違法發(fā)放貸款中的地位、作用，犯罪情節(jié)輕微，不需判處刑罰。

鞍山市中級(jí)人民法院認(rèn)為，原判定罪準(zhǔn)確，審批程序合法，但量刑不當(dāng)，應(yīng)予糾正。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第三十七條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第（一）款二項(xiàng)之規(guī)定，維持鞍山市鐵東區(qū)人民法院（2018）遼0302刑初327號(hào)刑事判決第一二項(xiàng)對(duì)何某、李某的定罪部分，撤銷刑罰部分，二人犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。